З початку 2025 року державні банки України, зокрема Ощадбанк, активізували процедури фінансового моніторингу. У зв’язку з цим зросла кількість випадків блокування банківських карток і рахунків, що стало несподіванкою для багатьох клієнтів.
Банк наголошує: мова не йде про технічні збої чи масові санкції — це планова та обов’язкова процедура, яка відповідає вимогам чинного законодавства, особливо в умовах дії воєнного стану.
У банку пояснили, що підставою для блокування є транзакції, які не відповідають типовій фінансовій поведінці клієнта. Серед таких ситуацій: раптове збільшення обсягу фінансових операцій; регулярні перекази від багатьох різних відправників; постійне перерахування коштів одному й тому ж отримувачу; внесення великих сум готівкою через термінали; видатки, що перевищують задекларовані доходи. Такі дії можуть свідчити про можливе відмивання коштів або інші порушення, тому банк тимчасово блокує рахунок — до завершення перевірки.
Однією з найбільших претензій з боку клієнтів є тривалість процедури. На офіційній сторінці банку у Facebook один із користувачів скаржився: рахунок заблокували ще в травні, і навіть після надання всіх документів пройшло понад 6 тижнів без жодного зворотного зв’язку. У банку відповіли, що терміни не регламентовані законом, і кожне звернення розглядається індивідуально. Якщо клієнт надає додаткові документи, перевірка може затягнутися ще більше.
Якщо ви зіткнулися з блокуванням, в Ощадбанку рекомендують: звернутися через офіційні канали підтримки; повторно уточнити статус розгляду, вказавши ПІБ і номер телефону; підготувати документи, що підтверджують походження коштів (довідка з роботи, декларація, квитанції тощо). Фінансовий моніторинг, попри дискомфорт для окремих клієнтів, є необхідним інструментом протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим фінансовим злочинам. В умовах війни контроль за обігом коштів став ще суворішим. Банки, у тому числі Ощадбанк, зобов’язані перевіряти підозрілі транзакції задля захисту національної економіки та безпеки країни.
Якщо ви часто отримуєте або надсилаєте великі суми — будьте готові підтвердити законність коштів. Це допоможе уникнути зайвих затримок і неприємностей із рахунком. Регулярно стежте за повідомленнями від банку та не ігноруйте запити щодо підтвердження транзакцій.
У Європі проведено спільну операцію правоохоронців кількох країн, результатом якої стало викриття та знешкодження міжнародної мережі контрабанди вогнепальної зброї. Як повідомив Європол, зброя нелегально транспортувалася з Боснії і Герцеговини через Словенію та Австрію до Франції. Операція почалася ще у вересні 2023 року після того, як поліція Боснії та Герцеговини передала інформацію словенським колегам про підозрілий […]
Міжнародний центр спортивних досліджень (CIES) оприлюднив рейтинг футболістів, які найефективніше виконують передачі на половині поля суперника. Лідером списку став півзахисник “Барселони” Педрі, який отримав максимальні 100 балів за показниками точності та впливу на атакувальні дії команди. Дослідження охопило період останніх шести місяців і враховувало статистику гравців провідних європейських чемпіонатів. Педрі випередив представника “ПСЖ” Вітінью (96,8 […]
Генеральний секретар НАТО Марк Рютте заявив, що майбутнє європейської та глобальної безпеки безпосередньо залежить від результату війни в Україні. Для досягнення стійкого миру він закликав союзників збільшити військову допомогу Києву. Рютте зазначив, що Росія посилює дестабілізаційні дії проти країн НАТО, включаючи атаки на інтернет-кабелі, спроби замахів і акти саботажу. Попри це, він наголосив, що наразі […]
Дефіцит сну, що становить серйозну загрозу для психічного та фізичного здоров’я, не може бути виправлений за одну міцну ніч відпочинку. Згідно з результатами дослідження, дефіцит сну важко компенсувати навіть для молодих людей. Тривалість сну впливає на когнітивні функції, такі як пам’ять та швидкість розумового аналізу, які не відновлюються так швидко, як інші аспекти. Відомо, що […]
Центр протидії корупції (ЦПК) звернувся до Національного антикорупційного бюро України (НАБУ) із заявою про можливе зловживання владою міністром оборони Рустемом Умєровим. Про це організація повідомила 25 січня на своїй сторінці у Facebook. Антикорупціонери підозрюють посадовця у вчиненні злочину за частиною 2 статті 364 Кримінального кодексу України – зловживання владою або службовим становищем. За даними ЦПК, […]
Українська урядова делегація розпочала робочий візит до Саудівської Аравії, де представила низку інвестиційних проєктів у сферах енергетики, сільського господарства та інфраструктури, загальна вартість яких складає $500 мільйонів. Зустріч з представниками бізнесу та інвестиційного сектору була організована за сприяння міністра інвестицій Саудівської Аравії Халіда Аль-Фаліха. В рамках бізнес-форуму, до якого долучилось майже сто місцевих підприємців, українські […]
Під буйними лісами та гарячими джерелами Єллоустонського національного парку криється давня магматична система, яку десятиліттями підозрювали у здатності спричинити глобальну катастрофу. Та нещодавнє дослідження радикально змінило наше розуміння цього “сплячого гіганта”. Група вчених із кількох провідних американських університетів вперше з такою точністю зафіксувала в структурі надр Єллоустоуна новий ключовий елемент — частково розплавлену “шапку”, яка […]
Служба безпеки України спільно з ДБР та Нацполіцією викрила масштабну мережу нелегального продажу трофейної зброї у чотирьох регіонах країни. Всього затримано шістьох зловмисників, які намагалися організувати торгівлю зброєю, вилученою з місць бойових дій. Про це повідомляє СБУ 10 червня. Серед вилученого – російські автомати, снайперські гвинтівки, гранатомети та вибухівка. У Київській області затримано двох фігурантів, […]