З початку 2025 року державні банки України, зокрема Ощадбанк, активізували процедури фінансового моніторингу. У зв’язку з цим зросла кількість випадків блокування банківських карток і рахунків, що стало несподіванкою для багатьох клієнтів.
Банк наголошує: мова не йде про технічні збої чи масові санкції — це планова та обов’язкова процедура, яка відповідає вимогам чинного законодавства, особливо в умовах дії воєнного стану.
У банку пояснили, що підставою для блокування є транзакції, які не відповідають типовій фінансовій поведінці клієнта. Серед таких ситуацій: раптове збільшення обсягу фінансових операцій; регулярні перекази від багатьох різних відправників; постійне перерахування коштів одному й тому ж отримувачу; внесення великих сум готівкою через термінали; видатки, що перевищують задекларовані доходи. Такі дії можуть свідчити про можливе відмивання коштів або інші порушення, тому банк тимчасово блокує рахунок — до завершення перевірки.
Однією з найбільших претензій з боку клієнтів є тривалість процедури. На офіційній сторінці банку у Facebook один із користувачів скаржився: рахунок заблокували ще в травні, і навіть після надання всіх документів пройшло понад 6 тижнів без жодного зворотного зв’язку. У банку відповіли, що терміни не регламентовані законом, і кожне звернення розглядається індивідуально. Якщо клієнт надає додаткові документи, перевірка може затягнутися ще більше.
Якщо ви зіткнулися з блокуванням, в Ощадбанку рекомендують: звернутися через офіційні канали підтримки; повторно уточнити статус розгляду, вказавши ПІБ і номер телефону; підготувати документи, що підтверджують походження коштів (довідка з роботи, декларація, квитанції тощо). Фінансовий моніторинг, попри дискомфорт для окремих клієнтів, є необхідним інструментом протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим фінансовим злочинам. В умовах війни контроль за обігом коштів став ще суворішим. Банки, у тому числі Ощадбанк, зобов’язані перевіряти підозрілі транзакції задля захисту національної економіки та безпеки країни.
Якщо ви часто отримуєте або надсилаєте великі суми — будьте готові підтвердити законність коштів. Це допоможе уникнути зайвих затримок і неприємностей із рахунком. Регулярно стежте за повідомленнями від банку та не ігноруйте запити щодо підтвердження транзакцій.
Президент Ірану Масуд Пезешкіан відвідає Москву 17 січня, щоб підписати з російським президентом Володимиром Путіним угоду про “всеосяжну” співпрацю між двома країнами. Цю інформацію підтвердив посол Ірану в Росії Казем Джалалі. За словами Джалалі, угода стане основою для зміцнення відносин між Тегераном і Москвою в політичній, економічній і соціальній сферах. Одним із ключових пунктів документа […]
У понеділок, 19 листопада, поліція Осло затримала 27-річного Маріуса Борга Хейбі, старшого сина кронпринцеси Норвегії Метте-Маріт, за підозрою у зґвалтуванні. Це сталося через кілька місяців після його попереднього арешту за інші кримінальні правопорушення, що поставило під загрозу репутацію королівської родини. Звинувачення в зґвалтуванні не єдине, яке стосувалося Маріуса Борга Хейбі. У серпні 2024 року його […]
PSS by Logics7 представила новий симулятор вогневої підготовки, що дозволяє додавати нову зброю в цифровому просторі. За словами співзасновника компанії Ігоря Бєлова, користувачам доступно 30 різновидів озброєнь, а серед них – імітатор бойового тренажера на тринозі. Однією з останніх розробок PSS by Logics7 є тренажер для мобільних груп, які стикаються з атаками Shahed-136. Зазначено, що […]
Останні події на глобальній арені викликають значний інтерес і розмови про вплив Сполучених Штатів на міжнародні відносини та економіку, зокрема через підтримку України у її конфлікті з Росією. Колишній євродепутат Бернар Моно у своєму інтерв’ю для TVL висловив думку, що допомога США Україні може мати більший геополітичний контекст – збереження гегемонії долара. Допомагаючи Україні, США […]
Президент України Володимир Зеленський заявив, що готовий залишити свою посаду, коли в країні буде досягнуто тривалий мир і гарантовано безпеку. Про це він повідомив під час інтерв’ю в токшоу Майшбергер на німецькому телеканалі ARD. “Я готовий на все, просто на все. За тривалий і міцний мир. Як людина, як громадянин, як батько. Я ні за […]
Понад 100 людей були евакуйовані з крижини, яка відкололася від берегової лінії та почала дрейфувати в озеро на півночі Міннесоти в п’ятницю ввечері. Офіс шерифа округу Белтрамі повідомив, що 122 людини, які рибалили на Верхньому Ред-Лейк, були безпечно доставлені на сушу на човні та повітряному човні протягом трьох годин після сигналу лиха, після того як вони […]
Ізраїльські танки сьогодні успішно прорвались до центру міста Хан-Юніс в рамках нового масштабного наступу на центральну частину головного міста на півдні сектору Гази. Місцеві мешканці повідомили, що танки пройшли через центр Хан-Юніса, досягнувши головної дороги, яка пролягає з півночі на південь, після інтенсивних боїв, які тривали протягом ночі. Ці бої значно сповільнили просування ізраїльтян із […]
Конфлікт між Міністерством оборони України та Агенцією оборонних закупівель (АОЗ) може негативно вплинути на переговори України з НАТО та Євросоюзом. Про це заявила віцепрем’єр-міністерка з питань європейської та євроатлантичної інтеграції Ольга Стефанішина, повідомляє Суспільне. За її словами, міжнародні партнери очікують, що українські оборонні структури працюватимуть стабільно, будуть укомплектовані керівництвом і виконуватимуть свої зобов’язання. Стефанішина наголосила, […]