З початку 2025 року державні банки України, зокрема Ощадбанк, активізували процедури фінансового моніторингу. У зв’язку з цим зросла кількість випадків блокування банківських карток і рахунків, що стало несподіванкою для багатьох клієнтів.
Банк наголошує: мова не йде про технічні збої чи масові санкції — це планова та обов’язкова процедура, яка відповідає вимогам чинного законодавства, особливо в умовах дії воєнного стану.
У банку пояснили, що підставою для блокування є транзакції, які не відповідають типовій фінансовій поведінці клієнта. Серед таких ситуацій: раптове збільшення обсягу фінансових операцій; регулярні перекази від багатьох різних відправників; постійне перерахування коштів одному й тому ж отримувачу; внесення великих сум готівкою через термінали; видатки, що перевищують задекларовані доходи. Такі дії можуть свідчити про можливе відмивання коштів або інші порушення, тому банк тимчасово блокує рахунок — до завершення перевірки.
Однією з найбільших претензій з боку клієнтів є тривалість процедури. На офіційній сторінці банку у Facebook один із користувачів скаржився: рахунок заблокували ще в травні, і навіть після надання всіх документів пройшло понад 6 тижнів без жодного зворотного зв’язку. У банку відповіли, що терміни не регламентовані законом, і кожне звернення розглядається індивідуально. Якщо клієнт надає додаткові документи, перевірка може затягнутися ще більше.
Якщо ви зіткнулися з блокуванням, в Ощадбанку рекомендують: звернутися через офіційні канали підтримки; повторно уточнити статус розгляду, вказавши ПІБ і номер телефону; підготувати документи, що підтверджують походження коштів (довідка з роботи, декларація, квитанції тощо). Фінансовий моніторинг, попри дискомфорт для окремих клієнтів, є необхідним інструментом протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим фінансовим злочинам. В умовах війни контроль за обігом коштів став ще суворішим. Банки, у тому числі Ощадбанк, зобов’язані перевіряти підозрілі транзакції задля захисту національної економіки та безпеки країни.
Якщо ви часто отримуєте або надсилаєте великі суми — будьте готові підтвердити законність коштів. Це допоможе уникнути зайвих затримок і неприємностей із рахунком. Регулярно стежте за повідомленнями від банку та не ігноруйте запити щодо підтвердження транзакцій.
Президент США Дональд Трамп закликав українську владу негайно підписати угоду про співпрацю у сфері видобутку рідкісноземельних металів. Заяву він оприлюднив 25 квітня на своїй сторінці у Truth Social, зазначивши, що підписання документів затримується вже понад три тижні. За словами Трампа, Україна, очолювана Володимиром Зеленським, досі не уклала остаточні домовленості з американською стороною щодо угоди, яку […]
Скандал навколо інтерпретації слів спеціального посланця президента США Дональда Трампа Кіта Келлога вибухнув після публікації у виданні The Times, де зазначалося, що у рамках потенційної мирної угоди Україна може бути поділена на зони контролю за аналогією з поділом Берліна у 1945 році. У статті стверджувалося, що Келлог допускає варіант, за якого союзні сили Великої Британії […]
Розгнівані мешканці невеликого приморського села стали вже “кліматичними біженцями”, почавши боротьбу з перспективою зникнення їхнього рідного населеного пункту. Село, в якому проживає близько тисячі людей, розташоване на березі і має всі необхідні зручності, включаючи магазини, паби, індійський ресторан, гастроном, пральню, поле для гольфу і залізницю. Мешканці села висловлюють серйозні обурення через прогнозовану зміну клімату, яка […]
Атака на іранське консульство в Сирії може змусити Іран розглянути можливість відповіді. У результаті удару по Дамаску, що призвів до пошкодження іранського консульства, загроза нової війни на Близькому Сході стала більш актуальною, зауважують журналісти. За повідомленням Центральної розвідки США, Ізраїлю було передано попередження про можливу атаку з боку Ірану протягом 48 годин. Це може статися […]
Здатність відчувати співчуття до себе – це абсолютно нормальна реакція, оскільки в кожного з нас бувають періоди важкостей в житті. Важливо навчитися підтримувати себе в таких моментах, а не поглиблювати власне страждання. Багато з нас створили в собі бар’єри, які заважають виявляти любов і турботу до себе. Це зроблено як захист від труднощів реальності та […]
Президент Казахстану Касим-Жомарт Токаєв прийняв відставку уряду і призначив Романа Скляра виконувачем обов’язки прем’єр-міністра. Про це повідомляє пресслужба лідера центральноазіатської країни. Згідно з президентським указом, уряд продовжуватиме виконувати свої обов’язки до затвердження нового складу Кабінету міністрів. Причини такого кроку не вказуються. Указ набув чинності одразу після його підписання. Раніше було заплановано, що 7 лютого Токаєв […]
Упродовж 2023 року в електронній торговій системі “Прозорро.Продажі” відбулося понад 620 онлайн-аукціонів з реалізації активів банків, які ліквідуються Фондом гарантування вкладів (ФГВ). Ці торги завершились підписанням договорів купівлі-продажу на загальну суму понад 4,8 млрд грн. За отримані кошти ФГВ провів розрахунки з кредиторами відповідних банків. Про це повідомила пресслужба Фонду. Більше 3,7 млрд грн ФГВ […]
Англійські топклуби Манчестер Юнайтед і Челсі увійшли в боротьбу за атакувального півзахисника Рівер Плейт Франко Мастантуоно. За інформацією Sky Sports, на талановитого 17-річного футболіста також претендують іспанські гранди — мадридський Атлетіко та Барселона. Обидва клуби вже направили своїх скаутів, щоб оцінити гру Мастантуоно вживу, а минулого року інтерес до нього проявляв також мадридський Реал. Мастантуоно […]