З початку 2025 року державні банки України, зокрема Ощадбанк, активізували процедури фінансового моніторингу. У зв’язку з цим зросла кількість випадків блокування банківських карток і рахунків, що стало несподіванкою для багатьох клієнтів.
Банк наголошує: мова не йде про технічні збої чи масові санкції — це планова та обов’язкова процедура, яка відповідає вимогам чинного законодавства, особливо в умовах дії воєнного стану.
У банку пояснили, що підставою для блокування є транзакції, які не відповідають типовій фінансовій поведінці клієнта. Серед таких ситуацій: раптове збільшення обсягу фінансових операцій; регулярні перекази від багатьох різних відправників; постійне перерахування коштів одному й тому ж отримувачу; внесення великих сум готівкою через термінали; видатки, що перевищують задекларовані доходи. Такі дії можуть свідчити про можливе відмивання коштів або інші порушення, тому банк тимчасово блокує рахунок — до завершення перевірки.
Однією з найбільших претензій з боку клієнтів є тривалість процедури. На офіційній сторінці банку у Facebook один із користувачів скаржився: рахунок заблокували ще в травні, і навіть після надання всіх документів пройшло понад 6 тижнів без жодного зворотного зв’язку. У банку відповіли, що терміни не регламентовані законом, і кожне звернення розглядається індивідуально. Якщо клієнт надає додаткові документи, перевірка може затягнутися ще більше.
Якщо ви зіткнулися з блокуванням, в Ощадбанку рекомендують: звернутися через офіційні канали підтримки; повторно уточнити статус розгляду, вказавши ПІБ і номер телефону; підготувати документи, що підтверджують походження коштів (довідка з роботи, декларація, квитанції тощо). Фінансовий моніторинг, попри дискомфорт для окремих клієнтів, є необхідним інструментом протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим фінансовим злочинам. В умовах війни контроль за обігом коштів став ще суворішим. Банки, у тому числі Ощадбанк, зобов’язані перевіряти підозрілі транзакції задля захисту національної економіки та безпеки країни.
Якщо ви часто отримуєте або надсилаєте великі суми — будьте готові підтвердити законність коштів. Це допоможе уникнути зайвих затримок і неприємностей із рахунком. Регулярно стежте за повідомленнями від банку та не ігноруйте запити щодо підтвердження транзакцій.
Постійний представник України в Організації Об’єднаних Націй Андрій Мельник висловив важливу думку щодо питань безпеки України, зазначивши, що партнери країни повинні чітко визначити і зафіксувати, які військові засоби вони застосують для захисту України у разі нового нападу Росії. Це питання, за словами Мельника, має стати пріоритетом для міжнародної спільноти, адже в умовах тривалої агресії з […]
5 січня 2026 року у Парижі відбудеться важлива зустріч лідерів країн Коаліції охочих, на якій ухвалюватимуться ключові рішення щодо мирних переговорів для України. Зокрема, Польща, яка є прикордонною країною для України, не надаватиме своїх військових до території нашої держави, але надаватиме необхідну логістичну та інфраструктурну підтримку. Заступник міністра закордонних справ Польщі Роберт Купєцький повідомив, що […]
На тлі наближення президентських виборів у США, український президент Володимир Зеленський уважно стежить за політичною ситуацією в Америці. Як зазначає видання The Guardian, цей інтерес не є випадковим — можливе повернення Дональда Трампа до Білої домівки може суттєво вплинути на майбутнє України. Вибори президента США можуть визначити не лише внутрішню політику країни, але й долю […]
ПАТ “Укрнафта” оголосила про плани щодо закупівлі трьох газопоршневих когенераційних установок загальною потужністю понад 72 МВт. Ці установки також будуть оснащені послугами з монтажу та введення в експлуатацію. Тендери на ці закупівлі вже опубліковані в системі Prozorro. Згідно з тендерною документацією, перша установка матиме потужність 27-30 МВт і повинна включати три газопоршневі двигуни з електричним […]
У французькому місті Ла-Рошель планується створення нової трамвайної лінії, на яку буде розроблено 20 акумуляторних трамваїв Citadis B. Контракт на цей проект на суму 500 млн євро був укладений між Королівською комісією Аль-Ула Саудівської Аравії та компанією Alstom. Ця нова трамвайна лінія, довжина якої становитиме 22,4 км, планується бути найдовшою у світі трамвайною лінією без […]
50-річна американська акторка та режисерка Анджеліна Джолі готується до нового етапу в своєму житті, ймовірно, за межами Америки. Зірка, яка давно була однією з найвідоміших постатей Голлівуду, виставила на продаж історичний маєток Cecil B. DeMille вартістю 25 мільйонів доларів. Про це повідомляє Page Six з посиланням на свої джерела. Анджеліна Джолі мешкає в цьому маєтку […]
Кабінет Міністрів України попередив про нові розрахунки мінімальної заробітної плати та соціальних стандартів на найближчі роки. Через затяжну війну бюджет формуватиметься на основі песимістичного прогнозу, повідомляє видання «Обозреватель». Міністерство фінансів вже надіслало розпорядникам бюджетних коштів відповідні листи. Очікується, що економіка відновлюватиметься повільніше, ціни зростатимуть швидше, а зарплати підвищуватимуться мінімально. Кабмін не розраховує на швидке завершення […]
У Канаді вперше в історії країни планується встановлення обмежень на кількість тимчасових мешканців. Це особливо стосуватиметься іноземних студентів, працівників та шукачів притулку, включаючи біженців з України. Міністр імміграції Канади, Марк Міллер, оголосив про це. За його словами, кількість тимчасових мешканців буде зменшена протягом наступних трьох років, а перші обмеження вступлять в силу вже у вересні […]