З початку 2025 року державні банки України, зокрема Ощадбанк, активізували процедури фінансового моніторингу. У зв’язку з цим зросла кількість випадків блокування банківських карток і рахунків, що стало несподіванкою для багатьох клієнтів.
Банк наголошує: мова не йде про технічні збої чи масові санкції — це планова та обов’язкова процедура, яка відповідає вимогам чинного законодавства, особливо в умовах дії воєнного стану.
У банку пояснили, що підставою для блокування є транзакції, які не відповідають типовій фінансовій поведінці клієнта. Серед таких ситуацій: раптове збільшення обсягу фінансових операцій; регулярні перекази від багатьох різних відправників; постійне перерахування коштів одному й тому ж отримувачу; внесення великих сум готівкою через термінали; видатки, що перевищують задекларовані доходи. Такі дії можуть свідчити про можливе відмивання коштів або інші порушення, тому банк тимчасово блокує рахунок — до завершення перевірки.
Однією з найбільших претензій з боку клієнтів є тривалість процедури. На офіційній сторінці банку у Facebook один із користувачів скаржився: рахунок заблокували ще в травні, і навіть після надання всіх документів пройшло понад 6 тижнів без жодного зворотного зв’язку. У банку відповіли, що терміни не регламентовані законом, і кожне звернення розглядається індивідуально. Якщо клієнт надає додаткові документи, перевірка може затягнутися ще більше.
Якщо ви зіткнулися з блокуванням, в Ощадбанку рекомендують: звернутися через офіційні канали підтримки; повторно уточнити статус розгляду, вказавши ПІБ і номер телефону; підготувати документи, що підтверджують походження коштів (довідка з роботи, декларація, квитанції тощо). Фінансовий моніторинг, попри дискомфорт для окремих клієнтів, є необхідним інструментом протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим фінансовим злочинам. В умовах війни контроль за обігом коштів став ще суворішим. Банки, у тому числі Ощадбанк, зобов’язані перевіряти підозрілі транзакції задля захисту національної економіки та безпеки країни.
Якщо ви часто отримуєте або надсилаєте великі суми — будьте готові підтвердити законність коштів. Це допоможе уникнути зайвих затримок і неприємностей із рахунком. Регулярно стежте за повідомленнями від банку та не ігноруйте запити щодо підтвердження транзакцій.
Китайська влада прокоментувала ситуацію щодо своїх громадян, які були взяті в полон українськими військовими в Донецькій області. За словами офіційного представника МЗС КНР Ліня Цзяня, Пекін намагається з’ясувати деталі інциденту та утримується від прямих оцінок, проте наполягає на конструктивному підході з боку Києва. “Китай уточнює інформацію із українською стороною… Дозвольте мені підкреслити – уряд Китаю […]
Німецький уряд зіткнувся з критикою через можливе використання заморожених російських активів для покриття власних фінансових потреб, а не для підтримки України, яка продовжує боротися з російською агресією. Цю думку висловив Міхаель Рот, голова комітету Бундестагу з закордонних справ, у своїй колонці для видання Die Welt. У своєму матеріалі Рот наголосив на важливості міжнародної підтримки для […]
Зростання економіки Північної Кореї завдяки російській війні проти України привертає увагу. Згідно з інформацією від Bloomberg, улітку 2024 року ВВП Північної Кореї зріс на рекордні 3,1% порівняно з попереднім роком. Такий успіх став можливим завдяки тісним економічним зв’язкам Пхеньяна з Москвою. Основний фактор розвитку — це співпраця між Північною Кореєю та Росією. Завдяки цій співпраці […]
У Москві не очікували проривних рішень під час другого раунду переговорів між Україною та Росією в Стамбулі, однак заявили про досягнення низки важливих домовленостей. Про це повідомив речник президента Росії Дмитро Пєсков на брифінгу 3 червня. За його словами, чекати на миттєві результати було б неправильно, проте робота триває. Досягнуті домовленості, за оцінкою Кремля, мають […]
У ніч на неділю, 21 грудня, шведські правоохоронні органи піднялися на борт російського судна Adler, яке підозрюють у перевезенні озброєнь до Росії. Корабель перебував у шведських територіальних водах після аварійної зупинки через технічну несправність. Як повідомляє телеканал SVT, операцію очолила митна служба Швеції, яка залучила до дій берегову охорону. Також у перевірці брали участь поліція […]
У селі Іза Хустського району погіршилася епідемічна ситуація через поширення вірусного гепатиту А. На тлі збільшення кількості інфікованих у громаді запроваджено новий пакет протиепідемічних обмежень, спрямованих на стримування інфекції та локалізацію її осередку. Закарпатська обласна військова адміністрація повідомила, що на території Ізи вводиться посилений режим епідконтролю. Раніше запроваджені заходи не дали очікуваного ефекту, і рівень […]
Урядовий аналітичний центр Південної Кореї висунув пропозицію стосовно вікової різниці у навчанні хлопчиків і дівчаток у школах. За їхніми рекомендаціями, дівчатка мали б починати навчання на рік раніше, ніж хлопчики. Згідно з аналізом, це може підвищити рівень народжуваності в країні. Зазначено, що створення такої вікової різниці між статями на стадії навчання може зробити їх привабливішими […]
Франція та Німеччина різко розкритикували нову торговельну угоду між Європейським Союзом і Сполученими Штатами, яка передбачає 15% мита на більшість європейських товарів. Ця домовленість, укладена між президентом США Дональдом Трампом і головою Єврокомісії Урсулою фон дер Ляєн, вже спричинила помітне падіння євро та викликала тривогу серед провідних економік ЄС. Прем’єр-міністр Франції Франсуа Байру назвав підписання […]