З початку 2025 року державні банки України, зокрема Ощадбанк, активізували процедури фінансового моніторингу. У зв’язку з цим зросла кількість випадків блокування банківських карток і рахунків, що стало несподіванкою для багатьох клієнтів.
Банк наголошує: мова не йде про технічні збої чи масові санкції — це планова та обов’язкова процедура, яка відповідає вимогам чинного законодавства, особливо в умовах дії воєнного стану.
У банку пояснили, що підставою для блокування є транзакції, які не відповідають типовій фінансовій поведінці клієнта. Серед таких ситуацій: раптове збільшення обсягу фінансових операцій; регулярні перекази від багатьох різних відправників; постійне перерахування коштів одному й тому ж отримувачу; внесення великих сум готівкою через термінали; видатки, що перевищують задекларовані доходи. Такі дії можуть свідчити про можливе відмивання коштів або інші порушення, тому банк тимчасово блокує рахунок — до завершення перевірки.
Однією з найбільших претензій з боку клієнтів є тривалість процедури. На офіційній сторінці банку у Facebook один із користувачів скаржився: рахунок заблокували ще в травні, і навіть після надання всіх документів пройшло понад 6 тижнів без жодного зворотного зв’язку. У банку відповіли, що терміни не регламентовані законом, і кожне звернення розглядається індивідуально. Якщо клієнт надає додаткові документи, перевірка може затягнутися ще більше.
Якщо ви зіткнулися з блокуванням, в Ощадбанку рекомендують: звернутися через офіційні канали підтримки; повторно уточнити статус розгляду, вказавши ПІБ і номер телефону; підготувати документи, що підтверджують походження коштів (довідка з роботи, декларація, квитанції тощо). Фінансовий моніторинг, попри дискомфорт для окремих клієнтів, є необхідним інструментом протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим фінансовим злочинам. В умовах війни контроль за обігом коштів став ще суворішим. Банки, у тому числі Ощадбанк, зобов’язані перевіряти підозрілі транзакції задля захисту національної економіки та безпеки країни.
Якщо ви часто отримуєте або надсилаєте великі суми — будьте готові підтвердити законність коштів. Це допоможе уникнути зайвих затримок і неприємностей із рахунком. Регулярно стежте за повідомленнями від банку та не ігноруйте запити щодо підтвердження транзакцій.
Знаменитий кухар та ведучий, Ектор Хіменес-Браво, вразив своїх прихильників відвертим розповіддю про те, як недавно близька для нього людина завдала йому боляче образу. Шеф-кухар розкрив у ролику, що йому було сказано, що він не є українцем, що викликало сильну реакцію та розчарування. “15 років я в Україні. І весь цей час я чув в свою […]
13 років тому, в цей самий день, Кейт Міддлтон і принц Вільям вирішили об’єднати свої життя, роблячи перший крок до величезної королівської історії кохання. Заручини стали подією, на яку чекали всі прихильники цієї пари, адже їхні стосунки тривали 8 років, перевіряючи міцність їхнього союзу. Пара зустрілася в університеті Сент-Ендрюса у Шотландії і пройшла великий шлях, […]
Насичена, глибока розмова – це чудово, але у повсякденному житті трапляється доволі рідко. Натомість часто ми помічаємо, що у розмовах – чи то з партнером, сім’єю чи колегою – ми ненавмисно вступаємо у безглузді суперечки, не розуміючи один одного. Як уникнути цих пасток? Щоб дізнатися про це, науковий письменник Девід Робсон поспілкувався з письменником Чарльзом […]
Дональд Трамп, 78-річний колишній президент США, заявив про свої плани балотуватися на пост президента у 2024 році, ставши найстарішим кандидатом в історії країни. Видання The Hill висвітлює ці події, акцентуючи увагу на питаннях здоров’я Трампа. Ветеран Демократичної партії Макс Бернс звертає увагу на те, що Трамп уже не є тією людиною, якою був раніше. Колишній […]
Обвітреність або висушення шкіри під впливом холодного вітру може призводити до неприємних наслідків, таких як почервоніння, тріщини, лущення та свербіж. Однак, вчасно застосовані правильні заходи можуть допомогти відновити стан обличчя всього за кілька днів. Ось деякі корисні поради для тих, хто стикається з проблемами обвітреної шкіри під час холодів. Чому шкіра стає обвітреною? Сильний холодний […]
У політичних колах Грузії виникла гучна розмова про можливе зміщення діючого президента Саломе Зурабішвілі в серпні-вересні 2024 року. Цю інформацію повідомило видання “Грузія Online”. Голова партії Іраклі Кобахідзе заявив, що такий сценарій активно обговорюється, хоча не уточнив джерело цієї інформації. “Є інформація, що такий сценарій активно обговорюється. Існує велика ймовірність того, що президент піде у […]
У місті Еребру, що у центральній частині Швеції, 15 серпня сталася стрілянина поблизу місцевої мечеті. Про інцидент повідомила державна телерадіокомпанія SVT із посиланням на правоохоронців. За даними свідків, напад стався невдовзі після завершення молитви, коли люди залишали будівлю. Унаслідок стрілянини двоє осіб отримали поранення та були госпіталізовані. Їхній стан наразі не уточнюється. Поліція розслідує справу […]
В Парижі вночі сталася велика пожежа в історичній ратуші 12-го округу, збудованій в ХІХ столітті. Вогонь охопив верхівку будівлі, зокрема 30-метрову дзвіницю, яка була частково зруйнована, а її конструкція обвуглилась. Пожежники взяли вогонь під контроль лише до ранку, однак на місці продовжують працювати рятувальники та архітектори, щоб оцінити ризики обвалу. Пожежа розпочалася вночі на даху […]