В останні кілька тижнів українці стали стикатися з новими обмеженнями на банківські рахунки. Багато хто зауважив, що банки почали блокувати картки через підозрілі операції, а у разі навіть мінімальної підозри в порушенні закону, фінансові установи можуть закрити рахунок, не розкриваючи причину.
Від 1 лютого цього року в Україні було введено обмеження на перекази з картки на картку – не більше 150 тисяч гривень на місяць. Це обмеження стало частиною боротьби з виведенням коштів через рахунки фізичних осіб, а також запобіганням використанню банківських карток для нелегальних фінансових операцій.
Одним із основних мотивів для запровадження таких обмежень стало посилення фінансового моніторингу. Банки тепер уважно відстежують всі підозрілі операції, а за підозрою в порушенні закону можуть без попередження заблокувати рахунок.
“Підозрілі операції” включають перекази коштів на рахунки, які не відповідають звичному фінансовому поведінковому профілю клієнта. Якщо операція виглядає як незвична або порушує правила, банк може заблокувати рахунок, навіть якщо клієнт не порушував закон. Причини блокування можуть бути різними, але найчастіше це намагання вивести кошти через так звані “дропи”.
“Дропи” – це люди, які продають свої банківські картки для виведення коштів. Ці люди часто стають учасниками схем з казино або інших онлайн-платформ, де кошти, які надходять на картки, використовуються для проведення фінансових операцій, що є нелегальними або підозрілими.
За інформацією урядових джерел, однією з основних причин для введення обмежень на перекази стало те, що деякі українці використовують свої картки для виведення грошей через онлайн-казино, не беручи участі у самій грі. Власники карток, яких називають “дропами”, отримують кошти, які нібито не мають стосунку до реальних ставок, а потім ці кошти виводяться через інші канали.
Це призводить до великих втрат для державного бюджету, оскільки невідомо, скільки коштів недоотримуються через податки. За словами урядовців, тільки у 2024 році було зібрано на 5,5 млрд грн менше податків, ніж очікувалося, через схеми з “дропами”.
Незважаючи на те, що багато рахунків блокуються через підозрілу діяльність на картці, важливо знати, як уникнути блокування або принаймні спробувати повернути доступ до рахунку. Ось кілька порад:
-
Регулярність фінансових операцій: Намагайтеся не здійснювати надзвичайно великі перекази, якщо вони не відповідають вашому звичайному фінансовому профілю. Наприклад, якщо ви зазвичай переказуєте суми до 10 тисяч гривень, а раптово переведете 100 тисяч, це може викликати підозри у банку.
-
Пояснення джерела коштів: Якщо на ваш рахунок надходять великі суми, переконайтеся, що ви можете пояснити їх джерело, особливо якщо це гроші, отримані через онлайн-казино чи інші нестандартні джерела.
-
Дотримання обмежень на перекази: Враховуючи нові обмеження на перекази, намагайтеся не перевищувати ліміти, визначені банками, щоб уникнути підозр.
-
Розуміння політики банку: Знайомтесь з політикою вашого банку щодо фінансових операцій. Це допоможе вам зберегти контроль над своїми фінансами і вчасно виявляти потенційні проблеми.
Яскравим прикладом того, як банк може заблокувати рахунок, є цивільна справа, розглянута Печерським районним судом Києва. Один із клієнтів подавав позов до банку, вимагаючи розблокувати рахунок, на який надходила його зарплата. Однак, як виявилося, клієнт протягом кількох місяців отримував понад 663 тисячі гривень від онлайн-казино, при цьому не зміг пояснити джерела цих коштів. Суд погодився з тим, що банк мав право заблокувати рахунок, навіть якщо позивач не був звинувачений у відмиванні коштів.
Експерти з AnTuTu представили жовтневий рейтинг найпотужніших Android-смартфонів середнього цінового сегмента. У ньому виділилися три лідери, які демонструють вражаючу продуктивність, достатню для плавної роботи системи на багато років уперед. Очолили рейтинг моделі: OnePlus Ace 3V, Realme GT Neo6 SE та Redmi K70E, усі з яких набрали більше 1,35 млн балів у бенчмарку AnTuTu. OnePlus Ace […]
Вражаючий момент в історії літаків відбувся в Антарктиді, коли пасажирський літак Boeing 787 Dreamliner здійснив успішну посадку на аеродромі Тролль. Це сталося ввечері 15 листопада, цей літак найбільш пасажирський, що коли-небудь приземлився на цьому замерзлому континенті. На борту літака перебували 45 дослідників та 12 тонн наукового обладнання, які вирушили до Антарктиди в рамках діяльності Норвезького […]
Американські урядові органи, зокрема Управління з контролю за іноземними активами (OFAC), почали перевірку рахунків російських клієнтів у найбільшому швейцарському банку UBS, які перейшли туди після купівлі UBS банку Credit Suisse. Генеральний директор UBS Серджіо Ермотті, який нині очолює реорганізацію після злиття, заявив, що банк веде детальний перегляд рахунків, виводячи небажаних клієнтів і активи, зокрема пов’язані […]
У Росії оголосили про завершення розслідування вбивства співака Ігоря Талькова через майже 33 роки після скоєння злочину. Згідно з висновками слідства співака вбив помилково його концертний директор Валерій Шляфман, який цілився в іншу людину. На концерті 1991 року у Шляфмана був конфлікт із представником співачки Азізизи – Ігорем Малаховим. Чоловік намагався застрелити його, але смертельно […]
На саміті Співдружності в Самоа колишні британські колонії прийняли історичне рішення — початок обговорення компенсацій збитків, завданих століттями рабської торгівлі та експлуатації. Про це повідомляє BBC . Ініціатива, спрямована на обговорення можливостей виплати репарацій Великою Британією, має на меті визнати та компенсувати несправедливість і викликання, які спричинили британську колоніальну владу. Комюніке, де міститься цей пункт, […]
Президент України Володимир Зеленський заявив, що більш ніж 40% озброєння, яке сьогодні використовується на фронті, вироблено всередині країни. Про це він повідомив під час урочистостей до Дня працівника оборонно-промислового комплексу, де вручив нагороди працівникам галузі. «Сьогодні відзначив нагородами працівників нашого оборонно-промислового комплексу. Більш ніж 40% усієї зброї, яка застосовується на фронті для оборони України, вироблено […]
Флоренція, одна з найпопулярніших туристичних локацій Італії, запровадила нові обмеження для мандрівників. Заходи спрямовані на боротьбу з негативними наслідками надмірного туризму, який створює значні незручності для місцевих жителів. Заборони були ухвалені напередодні зустрічі міністрів з питань туризму країн G7, яка відбудеться у Флоренції. Міська рада прагне зберегти унікальну атмосферу міста, забезпечуючи комфорт як для мешканців, […]
Палестинці відхиляють ідею створення багатонаціональних військових сил у секторі Гази за участю різних арабських країн для забезпечення порядку та захисту гуманітарних конвоїв, яку запропонував Ізраїль. За інформацією, наданою виданням The Jerusalem Post на базі даних мережі Аль-Маядін, «палестинські фракції» у Сирії відкинули цю пропозицію, яка передбачала створення багатонаціональних військових сил арабських країн за підтримки США. […]