В останні кілька тижнів українці стали стикатися з новими обмеженнями на банківські рахунки. Багато хто зауважив, що банки почали блокувати картки через підозрілі операції, а у разі навіть мінімальної підозри в порушенні закону, фінансові установи можуть закрити рахунок, не розкриваючи причину.
Від 1 лютого цього року в Україні було введено обмеження на перекази з картки на картку – не більше 150 тисяч гривень на місяць. Це обмеження стало частиною боротьби з виведенням коштів через рахунки фізичних осіб, а також запобіганням використанню банківських карток для нелегальних фінансових операцій.
Одним із основних мотивів для запровадження таких обмежень стало посилення фінансового моніторингу. Банки тепер уважно відстежують всі підозрілі операції, а за підозрою в порушенні закону можуть без попередження заблокувати рахунок.
“Підозрілі операції” включають перекази коштів на рахунки, які не відповідають звичному фінансовому поведінковому профілю клієнта. Якщо операція виглядає як незвична або порушує правила, банк може заблокувати рахунок, навіть якщо клієнт не порушував закон. Причини блокування можуть бути різними, але найчастіше це намагання вивести кошти через так звані “дропи”.
“Дропи” – це люди, які продають свої банківські картки для виведення коштів. Ці люди часто стають учасниками схем з казино або інших онлайн-платформ, де кошти, які надходять на картки, використовуються для проведення фінансових операцій, що є нелегальними або підозрілими.
За інформацією урядових джерел, однією з основних причин для введення обмежень на перекази стало те, що деякі українці використовують свої картки для виведення грошей через онлайн-казино, не беручи участі у самій грі. Власники карток, яких називають “дропами”, отримують кошти, які нібито не мають стосунку до реальних ставок, а потім ці кошти виводяться через інші канали.
Це призводить до великих втрат для державного бюджету, оскільки невідомо, скільки коштів недоотримуються через податки. За словами урядовців, тільки у 2024 році було зібрано на 5,5 млрд грн менше податків, ніж очікувалося, через схеми з “дропами”.
Незважаючи на те, що багато рахунків блокуються через підозрілу діяльність на картці, важливо знати, як уникнути блокування або принаймні спробувати повернути доступ до рахунку. Ось кілька порад:
-
Регулярність фінансових операцій: Намагайтеся не здійснювати надзвичайно великі перекази, якщо вони не відповідають вашому звичайному фінансовому профілю. Наприклад, якщо ви зазвичай переказуєте суми до 10 тисяч гривень, а раптово переведете 100 тисяч, це може викликати підозри у банку.
-
Пояснення джерела коштів: Якщо на ваш рахунок надходять великі суми, переконайтеся, що ви можете пояснити їх джерело, особливо якщо це гроші, отримані через онлайн-казино чи інші нестандартні джерела.
-
Дотримання обмежень на перекази: Враховуючи нові обмеження на перекази, намагайтеся не перевищувати ліміти, визначені банками, щоб уникнути підозр.
-
Розуміння політики банку: Знайомтесь з політикою вашого банку щодо фінансових операцій. Це допоможе вам зберегти контроль над своїми фінансами і вчасно виявляти потенційні проблеми.
Яскравим прикладом того, як банк може заблокувати рахунок, є цивільна справа, розглянута Печерським районним судом Києва. Один із клієнтів подавав позов до банку, вимагаючи розблокувати рахунок, на який надходила його зарплата. Однак, як виявилося, клієнт протягом кількох місяців отримував понад 663 тисячі гривень від онлайн-казино, при цьому не зміг пояснити джерела цих коштів. Суд погодився з тим, що банк мав право заблокувати рахунок, навіть якщо позивач не був звинувачений у відмиванні коштів.
На тлі зростання напруженості у відносинах з Іраном у значній частині Ізраїлю для порушення супутникової навігації ракет та дронів блокується GPS. Іран заприсягся відповісти на удар по будівлі свого консульства в Сирії, завданий у понеділок. Тоді загинули 13 людей, у тому числі впливовий генерал Корпусу вартових Ісламської революції Мохаммад Реза Захеді. Вважають, що удару завдав […]
Під час свого візиту до Гренландії віце-президент США Джей Ді Венс зробив несподівану заяву, підтвердивши готовність США розвивати партнерство з незалежною Гренландією в галузях безпеки та економіки. Він підкреслив, що Вашингтон буде “поважати суверенітет” Гренландії та не застосовуватиме військову силу для захоплення острова. Венс зазначив, що у США є намір допомогти зробити Гренландію безпечнішою та […]
У Сербії тривають масштабні студентські протести, спричинені трагедією на залізничному вокзалі в Новому Саді, що сталася три місяці тому. Тисячі студентів з усієї країни зібралися в місті Крагуєвац, щоб висловити своє обурення та вимагати справедливості для жертв обвалу даху вокзалу. Деякі учасники прибули навіть пішки зі столиці Белграда, що розташований за 140 км. Протестувальники тримали […]
Харчові вподобання людини можуть вести розмову про її здоров’я, зауважують медичні фахівці. Деякі нахили можуть вказувати на серйозні порушення в організмі. Експерти відзначають, що надмірне прагнення до морепродуктів може свідчити про дефіцит йоду, що може бути ознакою проблем із щитовидною залозою. Заповнити вміст цього мікроелемента можна, включаючи морську капусту в раціон. Якщо особа постійно відчуває […]
У Парижі, на фоні гострої соціальної кризи, театр “Лірична веселість” опинився у центрі незвичної ситуації. Протягом понад місяця група бездомних, здебільшого африканських мігрантів, займає приміщення закладу. Цей випадок став резонансним, оскільки театр змушений скасувати свої вистави, що призводить до значних фінансових збитків. Водночас адміністрація театру заявляє, що вигнати людей на вулицю посеред зими — це […]
Чехія представила документ, який пропонує нові заходи для поглиблення економічної та політичної інтеграції України та Молдови з Європейським Союзом. Ця ініціатива вже отримала підтримку серед кількох країн-членів ЄС і може стати важливим кроком у зміцненні зв’язків між блоком та двома країнами. Документ підкреслює, що розширення угод про вільну торгівлю значно сприятиме економічній стійкості України та […]
Прем’єр-міністр Вірменії Нікол Пашинян зробив важливе заявлення про вихід країни з Організації Договору про колективну безпеку (ОДКБ), яка є військовим альянсом, де-факто контрольованим Росією. Цей крок Пашиняна може відобразити зміну стратегії Вірменії в її зовнішній політиці та відносинах з Росією. Про це Пашинян заявив під час виступу в парламенті 12 червня, повідомляє “Радіо Азатутюн”. Деталі: На питання про […]
Служба безпеки України повідомила про зібрання доказової бази на трьох осіб, причетних до катувань українських військовополонених у тимчасово окупованій Горлівці, Донецької області. Підозрюваними є Андрій Кононенко, Дмитро Андрєєв і Артем Карянов — місцеві мешканці, які на початку повномасштабного вторгнення вступили до окупаційного “управління виконання покарань по ДНР”. За інформацією слідства, підозрювані працювали охоронцями у катівні, […]