В останні кілька тижнів українці стали стикатися з новими обмеженнями на банківські рахунки. Багато хто зауважив, що банки почали блокувати картки через підозрілі операції, а у разі навіть мінімальної підозри в порушенні закону, фінансові установи можуть закрити рахунок, не розкриваючи причину.
Від 1 лютого цього року в Україні було введено обмеження на перекази з картки на картку – не більше 150 тисяч гривень на місяць. Це обмеження стало частиною боротьби з виведенням коштів через рахунки фізичних осіб, а також запобіганням використанню банківських карток для нелегальних фінансових операцій.
Одним із основних мотивів для запровадження таких обмежень стало посилення фінансового моніторингу. Банки тепер уважно відстежують всі підозрілі операції, а за підозрою в порушенні закону можуть без попередження заблокувати рахунок.
“Підозрілі операції” включають перекази коштів на рахунки, які не відповідають звичному фінансовому поведінковому профілю клієнта. Якщо операція виглядає як незвична або порушує правила, банк може заблокувати рахунок, навіть якщо клієнт не порушував закон. Причини блокування можуть бути різними, але найчастіше це намагання вивести кошти через так звані “дропи”.
“Дропи” – це люди, які продають свої банківські картки для виведення коштів. Ці люди часто стають учасниками схем з казино або інших онлайн-платформ, де кошти, які надходять на картки, використовуються для проведення фінансових операцій, що є нелегальними або підозрілими.
За інформацією урядових джерел, однією з основних причин для введення обмежень на перекази стало те, що деякі українці використовують свої картки для виведення грошей через онлайн-казино, не беручи участі у самій грі. Власники карток, яких називають “дропами”, отримують кошти, які нібито не мають стосунку до реальних ставок, а потім ці кошти виводяться через інші канали.
Це призводить до великих втрат для державного бюджету, оскільки невідомо, скільки коштів недоотримуються через податки. За словами урядовців, тільки у 2024 році було зібрано на 5,5 млрд грн менше податків, ніж очікувалося, через схеми з “дропами”.
Незважаючи на те, що багато рахунків блокуються через підозрілу діяльність на картці, важливо знати, як уникнути блокування або принаймні спробувати повернути доступ до рахунку. Ось кілька порад:
-
Регулярність фінансових операцій: Намагайтеся не здійснювати надзвичайно великі перекази, якщо вони не відповідають вашому звичайному фінансовому профілю. Наприклад, якщо ви зазвичай переказуєте суми до 10 тисяч гривень, а раптово переведете 100 тисяч, це може викликати підозри у банку.
-
Пояснення джерела коштів: Якщо на ваш рахунок надходять великі суми, переконайтеся, що ви можете пояснити їх джерело, особливо якщо це гроші, отримані через онлайн-казино чи інші нестандартні джерела.
-
Дотримання обмежень на перекази: Враховуючи нові обмеження на перекази, намагайтеся не перевищувати ліміти, визначені банками, щоб уникнути підозр.
-
Розуміння політики банку: Знайомтесь з політикою вашого банку щодо фінансових операцій. Це допоможе вам зберегти контроль над своїми фінансами і вчасно виявляти потенційні проблеми.
Яскравим прикладом того, як банк може заблокувати рахунок, є цивільна справа, розглянута Печерським районним судом Києва. Один із клієнтів подавав позов до банку, вимагаючи розблокувати рахунок, на який надходила його зарплата. Однак, як виявилося, клієнт протягом кількох місяців отримував понад 663 тисячі гривень від онлайн-казино, при цьому не зміг пояснити джерела цих коштів. Суд погодився з тим, що банк мав право заблокувати рахунок, навіть якщо позивач не був звинувачений у відмиванні коштів.
Прем’єр-міністр Польщі Дональд Туск підтвердив, що на польській залізниці стався “акт саботажу”, який міг поставити під загрозу перевезення військової допомоги в Україну. Невідомі пошкодили залізничну колію, і тільки завдяки уважності водія електропоїзда трагедії вдалося уникнути. Інцидент стався поблизу станції Міка між Варшавою та Дембліном у Люблінському воєводстві. На місце події виїхали правоохоронці та слідчі, попередньо […]
Лідер Північної Кореї Кім Чен Ін запевнив секретаря Ради безпеки РФ Сергія Шойгу в тому, що Пхеньян зберігає незмінну підтримку Росії у її війні проти України. Це стало відомо з повідомлення північнокорейського державного інформагентства KCNA, яке передає підсумки зустрічі між диктатором та російським посадовцем. У своїй заяві Кім Чен Ін підкреслив, що підтримка Росії в […]
В мережу потрапили медичні документи з психоневрологічного диспансеру, що підтверджують наркозалежність нещодавно призначеного голови Запорізької військової адміністрації Івана Федорова. Фото та відео медичних документів, відповідно до яких Іван Федоров спостерігається у нарколога з 2010 року, виставив запорізький інсайдерський телеграм канал “Вазелін”, з посиланням на “особисту гадалку” Федорова – Олену Лоран. Фото документів швидко розійшлось в […]
Китай зробив прорив у гідроенергетиці, представивши перші у світі імпульсні турбіни потужністю 500 МВт, які будуть встановлені на новій гідроелектростанції Датанг Зала в Тибетському автономному районі. Це найбільші турбіни такого типу в історії. Турбіни розробила компанія Harbin Electric на замовлення корпорації China Datang Corporation, яка з 2023 року будує гідроелектростанцію на річці Юйцюй. Запуск ГЕС […]
У середу, 7 травня, о 15:00 на території Ватикану буде повністю відключено мобільний зв’язок. Таке рішення прийняла адміністрація міста-держави у рамках підготовки до Конклаву — церемонії обрання нового Папи Римського. Відключення діятиме до завершення голосування і офіційного оголошення імені нового понтифіка. Це — безпрецедентний крок, якого раніше не застосовували навіть під час попередніх виборів Папи. […]
Екс-прем’єр-міністр Словаччини Роберт Фіцо висловив свою негативну думку стосовно збору коштів на закупівлю боєприпасів для України, порівнявши цю ініціативу з “пуканням у дерево”. Про це повідомляє видання Noviny Plus. “Це немов пукнути в дерево”: так оцінив Роберт Фіцо збір 4 млн євро словаками на закупівлю боєприпасів для України. За словами прем’єр-міністра Словаччини, ці гроші все […]
Генеральний секретар НАТО Єнс Столтенберг заявив, що атаки українських військ на військово-морські об’єкти російських загарбників в Криму виявляються успішними. Це призвело до того, що Росія шукає альтернативи для базування свого військового флоту. Генсек також підкреслив рішучу підтримку НАТО територіальної цілісності та суверенітету Грузії, засудивши російські дії в Абхазії. Зміщення російського флоту: Столтенберг відзначив, що атаки […]
Скандальний ексрадник Офісу президента, Олексій Арестович, висловив свої прогнози стосовно можливих наслідків для України в разі припинення допомоги США. У своєму Telegram-каналі він висловив свої спостереження щодо відсутності інтересу Палати представників США в розгляді нового запиту на допомогу Києву перед відходом на канікули. За словами Арестовича, це може призвести до зниження золотовалютних запасів та збільшення […]