В останні кілька тижнів українці стали стикатися з новими обмеженнями на банківські рахунки. Багато хто зауважив, що банки почали блокувати картки через підозрілі операції, а у разі навіть мінімальної підозри в порушенні закону, фінансові установи можуть закрити рахунок, не розкриваючи причину.
Від 1 лютого цього року в Україні було введено обмеження на перекази з картки на картку – не більше 150 тисяч гривень на місяць. Це обмеження стало частиною боротьби з виведенням коштів через рахунки фізичних осіб, а також запобіганням використанню банківських карток для нелегальних фінансових операцій.
Одним із основних мотивів для запровадження таких обмежень стало посилення фінансового моніторингу. Банки тепер уважно відстежують всі підозрілі операції, а за підозрою в порушенні закону можуть без попередження заблокувати рахунок.
“Підозрілі операції” включають перекази коштів на рахунки, які не відповідають звичному фінансовому поведінковому профілю клієнта. Якщо операція виглядає як незвична або порушує правила, банк може заблокувати рахунок, навіть якщо клієнт не порушував закон. Причини блокування можуть бути різними, але найчастіше це намагання вивести кошти через так звані “дропи”.
“Дропи” – це люди, які продають свої банківські картки для виведення коштів. Ці люди часто стають учасниками схем з казино або інших онлайн-платформ, де кошти, які надходять на картки, використовуються для проведення фінансових операцій, що є нелегальними або підозрілими.
За інформацією урядових джерел, однією з основних причин для введення обмежень на перекази стало те, що деякі українці використовують свої картки для виведення грошей через онлайн-казино, не беручи участі у самій грі. Власники карток, яких називають “дропами”, отримують кошти, які нібито не мають стосунку до реальних ставок, а потім ці кошти виводяться через інші канали.
Це призводить до великих втрат для державного бюджету, оскільки невідомо, скільки коштів недоотримуються через податки. За словами урядовців, тільки у 2024 році було зібрано на 5,5 млрд грн менше податків, ніж очікувалося, через схеми з “дропами”.
Незважаючи на те, що багато рахунків блокуються через підозрілу діяльність на картці, важливо знати, як уникнути блокування або принаймні спробувати повернути доступ до рахунку. Ось кілька порад:
-
Регулярність фінансових операцій: Намагайтеся не здійснювати надзвичайно великі перекази, якщо вони не відповідають вашому звичайному фінансовому профілю. Наприклад, якщо ви зазвичай переказуєте суми до 10 тисяч гривень, а раптово переведете 100 тисяч, це може викликати підозри у банку.
-
Пояснення джерела коштів: Якщо на ваш рахунок надходять великі суми, переконайтеся, що ви можете пояснити їх джерело, особливо якщо це гроші, отримані через онлайн-казино чи інші нестандартні джерела.
-
Дотримання обмежень на перекази: Враховуючи нові обмеження на перекази, намагайтеся не перевищувати ліміти, визначені банками, щоб уникнути підозр.
-
Розуміння політики банку: Знайомтесь з політикою вашого банку щодо фінансових операцій. Це допоможе вам зберегти контроль над своїми фінансами і вчасно виявляти потенційні проблеми.
Яскравим прикладом того, як банк може заблокувати рахунок, є цивільна справа, розглянута Печерським районним судом Києва. Один із клієнтів подавав позов до банку, вимагаючи розблокувати рахунок, на який надходила його зарплата. Однак, як виявилося, клієнт протягом кількох місяців отримував понад 663 тисячі гривень від онлайн-казино, при цьому не зміг пояснити джерела цих коштів. Суд погодився з тим, що банк мав право заблокувати рахунок, навіть якщо позивач не був звинувачений у відмиванні коштів.
На саміті Великої сімки в Італії знайдено шлях використання заморожених активів російського Центробанку на $200 мільярдів На зустрічі Великої сімки в Італії обговорили використання заморожених активів російського Центробанку в Euroclear на суму близько $200 мільярдів. Економічний оглядач Пітер Кой, у колонці для The New York Times, відзначив, що заходи, вжиті Заходом проти Росії через її […]
Популярність месенджера Signal різко зросла після гучного скандалу, пов’язаного з витоком секретної інформації адміністрації президента США. Журналіст випадково потрапив до закритого чату в Signal, де обговорювалися деталі військової операції в Ємені. 24 березня головний редактор The Atlantic Джеффрі Голдберг повідомив, що його випадково додали до внутрішнього чату адміністрації президента США. У ньому посадовці обговорювали плани […]
Центральний Техас охопила масштабна раптова повінь, яка вже забрала життя щонайменше 51 людини. Найбільше постраждали округи Керр, Тревіс, Бернет і Кендалл. Стихія вдарила рано-вранці 4 липня поблизу річки Гваделупе, коли рівень води піднявся на 8 метрів усього за 45 хвилин, змиваючи все на своєму шляху. Найгірша ситуація — в окрузі Керр, де повінь вразила приватний […]
ÐеждÑнаÑÐ¾Ð´Ð½Ð°Ñ Ð¾ÑганизаÑÐ¸Ñ Ð²Ð¸Ð½Ð¾Ð³Ñада и вина (OIV) опÑбликовала даннÑе о миÑовом пÑоизводÑÑве вина, коÑоÑÑе вÑзÑваÑÑ ÑеÑÑезнÑе опаÑÐµÐ½Ð¸Ñ Ð² оÑноÑении бÑдÑÑего виноделиÑ. ÐбÑем пÑоизводÑÑва вина в 2023 Ð³Ð¾Ð´Ñ Ð´Ð¾ÑÑиг Ñамого низкого ÑÑÐ¾Ð²Ð½Ñ Ñ 1961 года, ÑнизивÑиÑÑ Ð½Ð° 7% по ÑÑÐ°Ð²Ð½ÐµÐ½Ð¸Ñ Ñ Ð¿ÑедÑдÑÑим годом. ÐкÑÑÑемалÑнÑе климаÑиÑеÑкие ÑÑловиÑ, Ñакие как Ñанние замоÑозки, ÑилÑнÑе дожди и заÑÑÑ
а, оказали ÑÑÑеÑÑвенное влиÑние […]
Генеральний штаб Збройних сил України повідомив, що наказ про мобілізацію колишнього голови Державної фіскальної служби Романа Насірова був визнаний протиправним і скасований. У справі розпочато службове розслідування, а його результати будуть передані правоохоронним органам для правової оцінки. Інформація про мобілізацію Насірова з’явилася в публічному просторі у той момент, коли Вищий антикорупційний суд України наближався до […]
Каліфорнія, один з найбагатших і найнаселеніших штатів США, знову підняла питання про свою незалежність від Сполучених Штатів. Ініціатива, яка отримала назву Calexit, була подана політичним активістом Маркусом Евансом 23 січня 2025 року. Це вже друга спроба штату відокремитися від федерального уряду — перша була зроблена в 2016 році під час президентства Дональда Трампа. Місцеві активісти […]
За останні два місяці Україна отримала тільки 10% від запланованої фінансової допомоги і нічого з військової допомоги в рамках “Рамштайну”. Про це повідомила віцепрем’єрка Ольга Стефанишина. “Я хочу звернути увагу, що ситуація вже зараз дуже погана… За минулі два місяці ми отримали 10% від запланованих фінансових коштів, які потрібні для виживання держави, а також не […]
Генеральний секретар НАТО Марк Рютте заявив, що майбутнє європейської та глобальної безпеки безпосередньо залежить від результату війни в Україні. Для досягнення стійкого миру він закликав союзників збільшити військову допомогу Києву. Рютте зазначив, що Росія посилює дестабілізаційні дії проти країн НАТО, включаючи атаки на інтернет-кабелі, спроби замахів і акти саботажу. Попри це, він наголосив, що наразі […]