В останні кілька тижнів українці стали стикатися з новими обмеженнями на банківські рахунки. Багато хто зауважив, що банки почали блокувати картки через підозрілі операції, а у разі навіть мінімальної підозри в порушенні закону, фінансові установи можуть закрити рахунок, не розкриваючи причину.
Від 1 лютого цього року в Україні було введено обмеження на перекази з картки на картку – не більше 150 тисяч гривень на місяць. Це обмеження стало частиною боротьби з виведенням коштів через рахунки фізичних осіб, а також запобіганням використанню банківських карток для нелегальних фінансових операцій.
Одним із основних мотивів для запровадження таких обмежень стало посилення фінансового моніторингу. Банки тепер уважно відстежують всі підозрілі операції, а за підозрою в порушенні закону можуть без попередження заблокувати рахунок.
“Підозрілі операції” включають перекази коштів на рахунки, які не відповідають звичному фінансовому поведінковому профілю клієнта. Якщо операція виглядає як незвична або порушує правила, банк може заблокувати рахунок, навіть якщо клієнт не порушував закон. Причини блокування можуть бути різними, але найчастіше це намагання вивести кошти через так звані “дропи”.
“Дропи” – це люди, які продають свої банківські картки для виведення коштів. Ці люди часто стають учасниками схем з казино або інших онлайн-платформ, де кошти, які надходять на картки, використовуються для проведення фінансових операцій, що є нелегальними або підозрілими.
За інформацією урядових джерел, однією з основних причин для введення обмежень на перекази стало те, що деякі українці використовують свої картки для виведення грошей через онлайн-казино, не беручи участі у самій грі. Власники карток, яких називають “дропами”, отримують кошти, які нібито не мають стосунку до реальних ставок, а потім ці кошти виводяться через інші канали.
Це призводить до великих втрат для державного бюджету, оскільки невідомо, скільки коштів недоотримуються через податки. За словами урядовців, тільки у 2024 році було зібрано на 5,5 млрд грн менше податків, ніж очікувалося, через схеми з “дропами”.
Незважаючи на те, що багато рахунків блокуються через підозрілу діяльність на картці, важливо знати, як уникнути блокування або принаймні спробувати повернути доступ до рахунку. Ось кілька порад:
-
Регулярність фінансових операцій: Намагайтеся не здійснювати надзвичайно великі перекази, якщо вони не відповідають вашому звичайному фінансовому профілю. Наприклад, якщо ви зазвичай переказуєте суми до 10 тисяч гривень, а раптово переведете 100 тисяч, це може викликати підозри у банку.
-
Пояснення джерела коштів: Якщо на ваш рахунок надходять великі суми, переконайтеся, що ви можете пояснити їх джерело, особливо якщо це гроші, отримані через онлайн-казино чи інші нестандартні джерела.
-
Дотримання обмежень на перекази: Враховуючи нові обмеження на перекази, намагайтеся не перевищувати ліміти, визначені банками, щоб уникнути підозр.
-
Розуміння політики банку: Знайомтесь з політикою вашого банку щодо фінансових операцій. Це допоможе вам зберегти контроль над своїми фінансами і вчасно виявляти потенційні проблеми.
Яскравим прикладом того, як банк може заблокувати рахунок, є цивільна справа, розглянута Печерським районним судом Києва. Один із клієнтів подавав позов до банку, вимагаючи розблокувати рахунок, на який надходила його зарплата. Однак, як виявилося, клієнт протягом кількох місяців отримував понад 663 тисячі гривень від онлайн-казино, при цьому не зміг пояснити джерела цих коштів. Суд погодився з тим, що банк мав право заблокувати рахунок, навіть якщо позивач не був звинувачений у відмиванні коштів.
Після переобрання Дональда Трампа, ціна біткоїна стрімко зросла, досягнувши рекордних 82 300 доларів США, що еквівалентно 3 390 760 гривень. Це позначка, яку криптовалюта ще не досягала раніше. Зростання курсу біткоїна стало наслідком кількох факторів, серед яких підтримка Трампом цифрових активів та зміни в політичному ландшафті США, що дозволяють очікувати сприятливі умови для розвитку криптовалют. […]
Президент Росії Володимир Путін заявив, що Росія не допустить, аби Україна здобула ядерну зброю «за жодних обставин». Це заява підкреслює загострення напруженості між Москвою та Києвом у контексті військових дій і глобальної безпеки. Він стверджує, що Москва зможе відстежити будь-які кроки Києва в цьому напрямку і дасть на них «відповідну реакцію». Путін назвав учорашню заяву […]
Люксембург опинився серед найменш популярних міст для подорожей у Європі. За минулий рік місто відвідало менше ніж мільйон туристів, що суттєво відстає від таких гігантів, як Париж чи Берлін, які щороку приваблюють десятки мільйонів відвідувачів. Про це повідомляє видання RTL Today. Один із туристів, який здійснював турне по Європі і відвідав Люксембург, поділився своїм досвідом […]
Кліматологи б’ють на сполох через майбутнє Бразилії, яка може стати непридатною для життя вже цього століття через екстремальне потепління. За даними NASA, країна опинилася серед регіонів, що найбільше потерпатимуть від катастрофічного зростання температур, особливо у тропічних зонах. Вчені наголошують, що кількість екстремальних спекотних явищ у світі значно збільшилась. Зокрема, у 2020 році в журналі Science […]
Організація Об’єднаних Націй планує масштабне скорочення персоналу — на 20% у понад 60 підрозділах. Таке рішення ухвалено на тлі серйозної фінансової кризи, що охопила міжнародну структуру. Про це повідомляє Associated Press з посиланням на джерела в керівництві організації. Скорочення торкнуться гуманітарних та політичних офісів, а також агентств, які займаються питаннями біженців, гендерної рівності, міжнародної торгівлі, […]
На стартовому майданчику SpaceX у Бока-Чіка, штат Техас, відбувся шостий випробувальний запуск ракети Starship. Ця подія стала не лише черговим етапом у розвитку космічних технологій, а й знаковим моментом у стосунках між мільярдером Ілоном Маском і новообраним президентом США Дональдом Трампом, який особисто був присутній на заході. Starship — це найвища ракета у світі (122 […]
Уряд Малі оголосив про розрив дипломатичних відносин з Україною, звинувативши її у підтримці повстанців-таурегів, які нещодавно атакували колону малійських військових та російських найманців з ПВК “Вагнера”. Про це повідомляє Радіо Свобода, посилаючись на заяву малійської влади. В заяві уряду Малі йдеться про те, що Україна нібито підтримує “тероризм в Африці, зокрема в Малі”, а також […]
У Львові підписано ключову угоду між Україною та Європейським Союзом, яка передбачає виділення майже 1,9 мільярда євро на військову підтримку. У підписанні документа взяли участь представники Королівства Данія, Королівства Нідерланди, Франції та Італії. Допомога розподілена за кількома стратегічними напрямками: 1 мільярд євро буде спрямовано на закупівлю зброї у вітчизняних оборонних підприємств. Фінансування реалізується за так […]