В останні кілька тижнів українці стали стикатися з новими обмеженнями на банківські рахунки. Багато хто зауважив, що банки почали блокувати картки через підозрілі операції, а у разі навіть мінімальної підозри в порушенні закону, фінансові установи можуть закрити рахунок, не розкриваючи причину.
Від 1 лютого цього року в Україні було введено обмеження на перекази з картки на картку – не більше 150 тисяч гривень на місяць. Це обмеження стало частиною боротьби з виведенням коштів через рахунки фізичних осіб, а також запобіганням використанню банківських карток для нелегальних фінансових операцій.
Одним із основних мотивів для запровадження таких обмежень стало посилення фінансового моніторингу. Банки тепер уважно відстежують всі підозрілі операції, а за підозрою в порушенні закону можуть без попередження заблокувати рахунок.
“Підозрілі операції” включають перекази коштів на рахунки, які не відповідають звичному фінансовому поведінковому профілю клієнта. Якщо операція виглядає як незвична або порушує правила, банк може заблокувати рахунок, навіть якщо клієнт не порушував закон. Причини блокування можуть бути різними, але найчастіше це намагання вивести кошти через так звані “дропи”.
“Дропи” – це люди, які продають свої банківські картки для виведення коштів. Ці люди часто стають учасниками схем з казино або інших онлайн-платформ, де кошти, які надходять на картки, використовуються для проведення фінансових операцій, що є нелегальними або підозрілими.
За інформацією урядових джерел, однією з основних причин для введення обмежень на перекази стало те, що деякі українці використовують свої картки для виведення грошей через онлайн-казино, не беручи участі у самій грі. Власники карток, яких називають “дропами”, отримують кошти, які нібито не мають стосунку до реальних ставок, а потім ці кошти виводяться через інші канали.
Це призводить до великих втрат для державного бюджету, оскільки невідомо, скільки коштів недоотримуються через податки. За словами урядовців, тільки у 2024 році було зібрано на 5,5 млрд грн менше податків, ніж очікувалося, через схеми з “дропами”.
Незважаючи на те, що багато рахунків блокуються через підозрілу діяльність на картці, важливо знати, як уникнути блокування або принаймні спробувати повернути доступ до рахунку. Ось кілька порад:
-
Регулярність фінансових операцій: Намагайтеся не здійснювати надзвичайно великі перекази, якщо вони не відповідають вашому звичайному фінансовому профілю. Наприклад, якщо ви зазвичай переказуєте суми до 10 тисяч гривень, а раптово переведете 100 тисяч, це може викликати підозри у банку.
-
Пояснення джерела коштів: Якщо на ваш рахунок надходять великі суми, переконайтеся, що ви можете пояснити їх джерело, особливо якщо це гроші, отримані через онлайн-казино чи інші нестандартні джерела.
-
Дотримання обмежень на перекази: Враховуючи нові обмеження на перекази, намагайтеся не перевищувати ліміти, визначені банками, щоб уникнути підозр.
-
Розуміння політики банку: Знайомтесь з політикою вашого банку щодо фінансових операцій. Це допоможе вам зберегти контроль над своїми фінансами і вчасно виявляти потенційні проблеми.
Яскравим прикладом того, як банк може заблокувати рахунок, є цивільна справа, розглянута Печерським районним судом Києва. Один із клієнтів подавав позов до банку, вимагаючи розблокувати рахунок, на який надходила його зарплата. Однак, як виявилося, клієнт протягом кількох місяців отримував понад 663 тисячі гривень від онлайн-казино, при цьому не зміг пояснити джерела цих коштів. Суд погодився з тим, що банк мав право заблокувати рахунок, навіть якщо позивач не був звинувачений у відмиванні коштів.
Перший віцеспікер Верховної Ради України, Олександр Корнієнко, висловив своє ставлення до можливості мобілізації народних депутатів в зв’язку зі зростанням напруги на сході України. Згідно з новим гучним законопроєктом про мобілізацію, відповідно до віцеспікера, депутати і надалі залишатимуться звільненими від призову до війська. На запитання, чи може мобілізація депутатів допомогти зняти соціальне напруження, Корнієнко відповів жартома, […]
Роботу найбільших аеропортів Данії та Норвегії було тимчасово призупинено через появу у небі невідомих безпілотників. Інциденти викликали масові затримки та скасування рейсів, а поліція країн розпочала інтенсивне розслідування. 23 вересня найзавантаженіший аеропорт Північної Європи — Копенгагенський міжнародний аеропорт — відновив роботу після майже чотиригодинної зупинки зльотів і посадок. Причиною стали дрони, помічені у повітряному просторі […]
Вперше після невдалої зустрічі в Білому домі президент України Володимир Зеленський та президент США Дональд Трамп провели 15-хвилинну бесіду на похороні Папи Римського Франциска. Обидва лідери охарактеризували розмову як продуктивну, а Зеленський навіть назвав її потенційно “історичною”, висловивши сподівання на “повне і беззастережне припинення вогню”. Зустріч стала важливим моментом у контексті мирних переговорів між Україною […]
Постачання сирої нафти з Росії зросло до найвищого рівня за три місяці, оскільки нафтопереробні заводи країни завершили сезонне технічне обслуговування, що зробило більше нафти доступним для експорту. Про це повідомляє агентство Bloomberg. Середні чотиритижневі обсяги вантажів досягли приблизно 60 тисяч барелів на день на тижні до 6 жовтня, що є найбільшим показником з початку липня. […]
Згідно з даними Федерального бюро розслідувань США, Росія активно використовує дезінформацію для досягнення кількох стратегічних цілей, зокрема в Німеччині. Доповідь ФБР, опублікована виданням Spiegel, вказує на те, що Кремль вже протягом двох років намагається послабити підтримку України, дискредитувати НАТО і підтримати ультраправу партію «Альтернатива для Німеччини». У доповіді зазначено, що Росія зосередила свої зусилля на […]
Сполучені Штати відреагують на можливе введення північнокорейських військ в Україну як на значне посилення ескалації конфлікту. Про це заявив речник Державного департаменту США Метью Міллер, коментуючи повідомлення про загибель північнокорейських солдатів, розміщених у Курській області Росії. Міллер зазначив, що війська КНДР, які беруть участь у бойових діях на боці Росії, є “законними цілями” для Сил […]
Президент України Володимир Зеленський висловив оптимізм щодо початку переговорів з Європейським Союзом у межах п’яти або шести кластерів у 2025 році. Про це він заявив 15 січня під час зустрічі з українською громадою у Варшаві. Зеленський підкреслив, що прогрес у цьому процесі залежить від співпраці з країнами, які головуватимуть у Раді ЄС протягом року — […]
Кремль продовжує створювати бар’єри для західних банків, які намагаються покинути російський ринок. Згідно з інформацією від Bloomberg, російський уряд робить все можливе, щоб завадити виходу таких банків, як Raiffeisen та UniCredit, з країни. Російський уряд чітко дає зрозуміти, що заблокує будь-які спроби продажу відділень іноземних банків покупцям, які можуть потрапити під санкції. Це практично виключає […]