В останні кілька тижнів українці стали стикатися з новими обмеженнями на банківські рахунки. Багато хто зауважив, що банки почали блокувати картки через підозрілі операції, а у разі навіть мінімальної підозри в порушенні закону, фінансові установи можуть закрити рахунок, не розкриваючи причину.
Від 1 лютого цього року в Україні було введено обмеження на перекази з картки на картку – не більше 150 тисяч гривень на місяць. Це обмеження стало частиною боротьби з виведенням коштів через рахунки фізичних осіб, а також запобіганням використанню банківських карток для нелегальних фінансових операцій.
Одним із основних мотивів для запровадження таких обмежень стало посилення фінансового моніторингу. Банки тепер уважно відстежують всі підозрілі операції, а за підозрою в порушенні закону можуть без попередження заблокувати рахунок.
“Підозрілі операції” включають перекази коштів на рахунки, які не відповідають звичному фінансовому поведінковому профілю клієнта. Якщо операція виглядає як незвична або порушує правила, банк може заблокувати рахунок, навіть якщо клієнт не порушував закон. Причини блокування можуть бути різними, але найчастіше це намагання вивести кошти через так звані “дропи”.
“Дропи” – це люди, які продають свої банківські картки для виведення коштів. Ці люди часто стають учасниками схем з казино або інших онлайн-платформ, де кошти, які надходять на картки, використовуються для проведення фінансових операцій, що є нелегальними або підозрілими.
За інформацією урядових джерел, однією з основних причин для введення обмежень на перекази стало те, що деякі українці використовують свої картки для виведення грошей через онлайн-казино, не беручи участі у самій грі. Власники карток, яких називають “дропами”, отримують кошти, які нібито не мають стосунку до реальних ставок, а потім ці кошти виводяться через інші канали.
Це призводить до великих втрат для державного бюджету, оскільки невідомо, скільки коштів недоотримуються через податки. За словами урядовців, тільки у 2024 році було зібрано на 5,5 млрд грн менше податків, ніж очікувалося, через схеми з “дропами”.
Незважаючи на те, що багато рахунків блокуються через підозрілу діяльність на картці, важливо знати, як уникнути блокування або принаймні спробувати повернути доступ до рахунку. Ось кілька порад:
-
Регулярність фінансових операцій: Намагайтеся не здійснювати надзвичайно великі перекази, якщо вони не відповідають вашому звичайному фінансовому профілю. Наприклад, якщо ви зазвичай переказуєте суми до 10 тисяч гривень, а раптово переведете 100 тисяч, це може викликати підозри у банку.
-
Пояснення джерела коштів: Якщо на ваш рахунок надходять великі суми, переконайтеся, що ви можете пояснити їх джерело, особливо якщо це гроші, отримані через онлайн-казино чи інші нестандартні джерела.
-
Дотримання обмежень на перекази: Враховуючи нові обмеження на перекази, намагайтеся не перевищувати ліміти, визначені банками, щоб уникнути підозр.
-
Розуміння політики банку: Знайомтесь з політикою вашого банку щодо фінансових операцій. Це допоможе вам зберегти контроль над своїми фінансами і вчасно виявляти потенційні проблеми.
Яскравим прикладом того, як банк може заблокувати рахунок, є цивільна справа, розглянута Печерським районним судом Києва. Один із клієнтів подавав позов до банку, вимагаючи розблокувати рахунок, на який надходила його зарплата. Однак, як виявилося, клієнт протягом кількох місяців отримував понад 663 тисячі гривень від онлайн-казино, при цьому не зміг пояснити джерела цих коштів. Суд погодився з тим, що банк мав право заблокувати рахунок, навіть якщо позивач не був звинувачений у відмиванні коштів.
Зацікавлені у канцеляріях по всій Європі шукають відповідь на питання про раптову зміну курсу Еммануеля Макрона, який перетворився з миролюбного лідера на активного противника у суперництві з Росією. Президент Франції рішуче налаштований на те, щоб взяти на себе роль головного опонента Володимира Путіна на континенті. Деякі країни, такі як Польща, Литва, Латвія та Естонія, вітають […]
Спостерігаються проблеми зі сном серед мешканців великих міст, але вирішити їх може Galaxy Watch6. Під час сну цей переносний пристрій вимірює рівень кисню у крові за допомогою спеціального датчика та надає користувачам можливість активувати запис хропіння. За допомогою вбудованого мікрофона годинник моніторить звуки у нічному середовищі, записуючи хропіння, що може слугувати симптомом аномального дихання. Гаджет […]
Стартап із нейронаук Matter Neuroscience представив унікальний чохол для смартфона, який важить 2,7 кг і створений для того, щоб змусити користувачів проводити менше часу перед екраном. На відміну від традиційних легких і ергономічних чохлів, цей масивний аксесуар буквально перетворює кожен дотик до телефону на фізичне випробування, допомагаючи боротися зі смартфонною залежністю. Чохол виготовлений із нержавіючої […]
У російському місті Коркіно, розташованому за 35 км від Челябінська, сталися масові заворушення на етнічному грунті, в результаті яких десятки людей були затримані. Інформацію про події підтверджує Радіо Свобода. Заворушення почалися після вбивства місцевої жительки, яка працювала в таксі. Її тіло з ножовими пораненнями було виявлено в автомобілі. Місцеві жителі, переконані, що злочин скоїли двоє […]
У Німеччині жінки, які мають обов’язкове медичне страхування та стали жертвами сексуального насильства, отримуватимуть протизаплідні таблетки безкоштовно. Відповідний закон ухвалив Бундестаг у ніч проти п’ятниці, повідомляє Spiegel. Раніше витрати на екстрену контрацепцію після зґвалтування покривалися лише для жертв, молодших за 22 роки. Відтепер вікові обмеження скасовано, що значно розширює доступ до необхідної медичної допомоги. Соціал-демократична […]
Одеська міська рада планує масштабне укріплення берегової лінії у прибережному районі Аркадії. З цією метою з міського бюджету вже виділено 167 мільйонів гривень. Тендер на проведення робіт опублікували на порталі публічних закупівель Prozorro 22 квітня. Завершення усіх робіт очікується до кінця грудня 2026 року. Проєкт охоплює капітальний ремонт берегоукріплення на ділянці від будівель по вулиці […]
В умовах зростаючої геополітичної напруженості та швидкого розвитку штучного інтелекту, військова промисловість стає ареном інтенсивних технологічних змін. Україна, як повідомляє La Nouvelle Tribune, виявилася на передньому краї цього технологічного прориву, довіривши питання життя і смерті роботам-кулеметникам. Це рішення викликає серйозні етичні питання і піднімає важливі дискусії про межу між людиною і машиною у сучасній війні. […]
У Червоному морі було перерізано кілька підводних інтернет-кабелів, що спричинило серйозні перебої з доступом до мережі в Індії, Пакистані, Саудівській Аравії, Об’єднаних Арабських Еміратах та інших країнах регіону. Експерти попереджають, що на відновлення з’єднання можуть піти тижні. Інцидент стався на тлі зростання напруги в регіоні та атак єменських повстанців-хуситів у Червоному морі. Хоча офіційно не […]