Шахрайство або контроль? Як нові правила фінансового моніторингу вплинуть на українців

З 1 лютого в Україні набули чинності нові правила фінансового моніторингу, які передбачають ліміти на карткові перекази для громадян з груп ризику. Це частина зусиль уряду, спрямованих на боротьбу з шахрайством, нелегальними операціями та фінансуванням злочинної діяльності, таких як наркоторгівля і тероризм. Однак нововведення викликало багато запитань серед громадян, зокрема пенсіонерів, оскільки банки отримали право звертатися до клієнтів і перевіряти походження коштів, що надходять на їх картки.

За словами Данила Гетманцева, народного депутата та голови комітету Верховної Ради з питань фінансів, перевірки та ліміти будуть стосуватися всіх громадян без винятку, включаючи пенсіонерів. Якщо на картку пенсіонера надходять кошти, що не відповідають розміру його пенсії або виглядають підозріло, банк може запитати про їх походження. У такому випадку пенсіонер зможе підтвердити законність своїх коштів документами, і якщо все виявиться в порядку, ліміт буде знятий. Проте, якщо будуть виявлені незвичайні чи аномальні транзакції, банк може повторно звернутися за роз’ясненнями. Народний депутат зазначив, що це не є “репресивним заходом” і не спрямовано на боротьбу з звичайними людьми. Замість цього це частина міжнародних зусиль, спрямованих на зниження фінансових ризиків та боротьбу з нелегальними транзакціями. Однак, критики стверджують, що такі дії можуть порушувати права громадян, особливо тих, хто не має змоги постійно підтверджувати джерела своїх коштів.

Згідно з меморандумом, підписаним Національним банком України та 44 банками країни, клієнти будуть поділені на три групи за рівнем ризику. Низька та середня групи ризику: ліміти на перекази становитимуть 100-150 тис. грн. Висока група ризику: ліміти будуть обмежені 50 тис. грн. Це означає, що особи, які потрапляють до високої групи ризику, будуть мати менші обмеження на карткові перекази, що може вплинути на їхні фінансові операції.

Данило Гетманцев підкреслив, що Україна прагне наблизитися до цивілізованих фінансових стандартів, які вже давно існують у інших країнах. Проте введення таких обмежень може спричинити дискусії щодо доцільності перевірок, особливо для пенсіонерів і осіб, які не мають стабільних доходів, окрім пенсій.

Поділитися:

АКТУАЛЬНО

ЦІКАВЕ ЗА ТЕМОЮ
У ФОКУСІ

Казахстан не буде сліпо слідувати санкціям Заходу проти Росії

Казахстан заявив про свій намір уникати сліпого слідування санкціям, накладеним Заходом на Росію. Заступник прем’єр-міністра і міністр торгівлі Казахстану Серік Жумангарін висловив ці позиції в інтерв’ю Bloomberg, підкреслюючи незалежний підхід країни до міжнародних економічних санкцій. “Ми не допустимо, щоб нашим виробникам заборонили торгівлю”, – заявив він. Чиновник каже, що Астана “не витримає” санкцій, які шкодять […]

Українські біженці стали приносити Чехії дохід

Згідно з інформацією, опублікованою виданням Novinky, українські біженці почали приносити дохід Чехії. Уряд країни повідомив, що в першому кварталі 2024 року надходження до бюджету від біженців уперше перевищили витрати, що склало 3 мільярди крон (приблизно 138 мільйонів доларів США). У перший рік війни витрати на біженців удвічі перевищували доходи, у 2023 показники вирівнялися, а тепер […]

 Трамп розповів, як він пережив замах на його життя – «Я мав померти»

Дональд Трамп, колишній президент США, поділився деталями свого переживання замаху на його життя під час передвиборного мітингу в Пенсильванії. У спеціальному інтерв’ю він описав цей інцидент як «вкрай сюрреалістичний досвід», в результаті якого його вдалося врятуватися лише завдяки швидкій реакції і професіоналізму співробітників Секретної служби. За словами політика, лікар у лікарні назвав подію «дивом»: він […]

Кабмін затвердив ключові пріоритети для України у 2025 році

Уряд України на засіданні 18 лютого затвердив План пріоритетних дій на 2025 рік. Про це повідомив прем’єр-міністр Денис Шмигаль. За його словами, документ містить зобов’язання України перед міжнародними партнерами, зокрема за програмою Ukraine Facility, у межах співпраці з МВФ, а також у рамках євроінтеграційного курсу країни. “Визначені відповідальні особи, встановлено чіткі терміни виконання та затверджені […]

У європейських ЗМІ пишуть, що громадяни Таджикистану, пов’язані з ІДІЛ, перебувають у країни ЄС через Україну

Ще в січні про те, що таджики, пов’язані з угрупованням “Ісламська держава Хорасана” прямують до Європи з України, писала німецька газета Bild. А зараз про те саме, у зв’язку з терактом у “Крокусі”, написало австрійське видання Heute. Видання пише, що 2022 року, незабаром після початку повномасштабної війни, до Австрії з України прибули громадяни Таджикистану, яких […]

З 1 січня 2025 року безготівкові розрахунки стануть обов’язковими для підприємців

З 1 січня 2025 року набирають чинності нові вимоги, які зобов’язують підприємців у малих населених пунктах України забезпечити можливість безготівкових розрахунків для своїх клієнтів. Цей крок є частиною стратегії розвитку платіжних технологій в Україні та спрямований на забезпечення рівного доступу до сучасних фінансових послуг навіть у віддалених регіонах. Згідно з постановою №894 від 29 липня […]

“Ми розробимо правила гри”: Міністр оборони Умєров про повістки військовозобов’язаним за кордоном

Міністр оборони України, Рустем Умєров, повідомив про роботу Міністерства над новими рішеннями, спрямованими на можливість видання повісток військовозобов’язаним громадянам України, які зараз перебувають за кордоном. Міністр розкрив деякі аспекти нововведень та плани Міністерства оборони: Електронне сповіщення: У випадку ухвалення рішення про виклик військовозобов’язаних до Територіальних центрів комплектування та Спеціальних пунктів, сповіщення буде надсилатися через електронні […]

ЄС та Британія прискорюють поставки зброї Україні перед потенційним перемир’ям

Європейський Союз та Велика Британія активно працюють над прискоренням поставок зброї Україні в контексті потенційного перемир’я, яке обговорюється на тлі військових дій Росії. Міністр закордонних справ Великої Британії Девід Леммі повідомив про інтенсивні переговори з високопосадовцями ЄС щодо подальших військових поставок. Леммі, в інтерв’ю агентству Bloomberg, розповів, що минулого тижня під час зустрічі міністрів закордонних […]