Банки продовжують блокувати рахунки клієнтів, якщо вважають, що операції порушують вимоги фінансового моніторингу. У 2025 році саме ця проблема стала найпоширенішою причиною звернень громадян до Національний банк України.
Про це йдеться у звіті регулятора щодо роботи зі зверненнями громадян.
У НБУ пояснюють, що обмеження застосовуються у випадках, коли фінансові операції викликають підозру та не відповідають задекларованим доходам, виду діяльності або фінансовому профілю клієнта. У таких ситуаціях служба фінансового моніторингу банку може запросити додаткові документи, пояснення щодо походження коштів і підтвердження економічного змісту операцій. Якщо клієнт не надає необхідну інформацію, банк має право заблокувати рахунок і в односторонньому порядку припинити ділові відносини.
Насамперед необхідно якнайшвидше надати банку всі запитувані документи та пояснення. Це може вплинути на перегляд рішення. Якщо рахунок заблокували без попереднього запиту інформації, клієнту слід самостійно звернутися до банку для з’ясування обставин. У разі незгоди з діями фінансової установи громадянин має право подати скаргу до НБУ, який проведе перевірку дотримання законодавства.
За даними регулятора, протягом 2025 року українці 4 014 разів зверталися на гарячу лінію НБУ через блокування або арешт рахунків. Крім того, було подано 2 409 письмових скарг із тієї ж причини. Найчастіше клієнти повідомляли про раптове блокування зарплатних, соціальних і підприємницьких рахунків, затримки з їх розблокуванням, а також про відсутність чітких роз’яснень з боку банків. Також надходили скарги щодо встановлених лімітів, затримок і відмов у видачі готівкових коштів навіть за наявності грошей на рахунках.
Раніше повідомлялося, що НБУ планує вивести з обігу монети номіналом 1, 2, 5 і 10 гривень зразків 2003–2007 років випуску. Очікується, що розраховуватися ними буде неможливо вже з 2 березня 2026 року. Крім того, регулятор оновив правила продажу готівкової валюти: у 2026 році банки та обмінні пункти зможуть продавати купюри в межах фактичної наявності.
Президент України Володимир Зеленський вніс до Верховної Ради подання про звільнення Василя Малюка з посади голови Служби безпеки України. Про це ввечері 9 січня повідомив спікер парламенту Руслан Стефанчук. За його словами, документ уже офіційно надійшов до Верховної Ради та буде розглянутий народними депутатами найближчим часом у межах процедури, визначеної Конституцією та законами України. Згідно […]
Керівництво лондонського Арсенала визначилося з майбутнім головного тренера Мікеля Артети та планує продовжити з ним співпрацю. Про це повідомляє інсайдер Ніколо Скіра в соцмережі X. За його інформацією, клуб повністю задоволений роботою іспанського фахівця та й надалі довіряє обраному ним курсу розвитку команди. Чинний контракт Артети з «канонірами» розрахований до літа 2027 року, однак керівництво […]
Станом на 30 травня українські аграрії засіяли 5,5 млн гектарів яровими зерновими та зернобобовими культурами — це становить 97% від запланованого обсягу. Показники практично дорівнюють минулорічним — тоді на цю ж дату було засіяно 5,5 млн га, що складало 98%. Про це повідомило Міністерство аграрної політики та продовольства України. За минулий тиждень аграрії додали ще […]
У своєму відеозверненні президент Зеленський оголосив про необхідність посилення та прискорення будівництва фортифікаційних споруд на різних напрямках, зокрема на Волині. Президент підкреслив важливість другої загальнодержавної наради з питань фортифікації, де розглядалися основні напрямки для посилення та прискорення будівництва оборонних споруд. Особлива увага приділялася напрямкам на Донеччині, зокрема Авдіївському та Мар’їнському, а також Куп’янському напрямку в […]
Переговори між Європейським Союзом та США щодо тарифів на товари не принесли значного прогресу, повідомляє агентство Bloomberg. Європейський комісар з питань торгівлі Марош Шефчович залишив місце зустрічі без чіткого уявлення про позицію США, оскільки розбіжності між сторонами залишаються. На переговорах американська сторона дала зрозуміти, що не планує повністю скасовувати існуючі тарифи на товари, зокрема, взаємні […]
У ніч на четвер, 16 жовтня, російські війська здійснили масовану атаку на газову інфраструктуру України. Про це повідомила пресслужба Нафтогазу. За даними компанії, це вже шоста масована атака на об’єкти газової інфраструктури від початку жовтня. Під удар потрапили виключно цивільні об’єкти, які забезпечують українців газом і теплом. «На жаль, є постраждалі. Чотирьом нашим колегам зараз […]
Китайська компанія вклала десятки мільйонів доларів у видобуток нафти в Афганістані, уклавши угоду на 25 років минулого року. Xinjiang Central Asia Petroleum and Gas Co, відома як CAPEIC, заявила про свої амбітні плани, підписавши контракт з представниками влади Талібану у 2023 році. Угода передбачає інвестиції в розмірі 150 мільйонів доларів у перший рік та до […]
Приблизно 120 тисяч українців, які виїхали до США після повномасштабного вторгнення та отримали дворічний поновлюваний статус, відомий як гуманітарний пароль, ризикують втратити легальне перебування. Їхній гуманітарний захист почне закінчуватися вже з п’ятниці, повідомляє The Wall Street Journal. Програму Uniting for Ukraine запровадила адміністрація Джо Байдена як тимчасовий захід для швидкого переселення українців, оскільки традиційна процедура […]