З початку 2025 року державні банки України, зокрема Ощадбанк, активізували процедури фінансового моніторингу. У зв’язку з цим зросла кількість випадків блокування банківських карток і рахунків, що стало несподіванкою для багатьох клієнтів.
Банк наголошує: мова не йде про технічні збої чи масові санкції — це планова та обов’язкова процедура, яка відповідає вимогам чинного законодавства, особливо в умовах дії воєнного стану.
У банку пояснили, що підставою для блокування є транзакції, які не відповідають типовій фінансовій поведінці клієнта. Серед таких ситуацій: раптове збільшення обсягу фінансових операцій; регулярні перекази від багатьох різних відправників; постійне перерахування коштів одному й тому ж отримувачу; внесення великих сум готівкою через термінали; видатки, що перевищують задекларовані доходи. Такі дії можуть свідчити про можливе відмивання коштів або інші порушення, тому банк тимчасово блокує рахунок — до завершення перевірки.
Однією з найбільших претензій з боку клієнтів є тривалість процедури. На офіційній сторінці банку у Facebook один із користувачів скаржився: рахунок заблокували ще в травні, і навіть після надання всіх документів пройшло понад 6 тижнів без жодного зворотного зв’язку. У банку відповіли, що терміни не регламентовані законом, і кожне звернення розглядається індивідуально. Якщо клієнт надає додаткові документи, перевірка може затягнутися ще більше.
Якщо ви зіткнулися з блокуванням, в Ощадбанку рекомендують: звернутися через офіційні канали підтримки; повторно уточнити статус розгляду, вказавши ПІБ і номер телефону; підготувати документи, що підтверджують походження коштів (довідка з роботи, декларація, квитанції тощо). Фінансовий моніторинг, попри дискомфорт для окремих клієнтів, є необхідним інструментом протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим фінансовим злочинам. В умовах війни контроль за обігом коштів став ще суворішим. Банки, у тому числі Ощадбанк, зобов’язані перевіряти підозрілі транзакції задля захисту національної економіки та безпеки країни.
Якщо ви часто отримуєте або надсилаєте великі суми — будьте готові підтвердити законність коштів. Це допоможе уникнути зайвих затримок і неприємностей із рахунком. Регулярно стежте за повідомленнями від банку та не ігноруйте запити щодо підтвердження транзакцій.
У Червоному морі було перерізано кілька підводних інтернет-кабелів, що спричинило серйозні перебої з доступом до мережі в Індії, Пакистані, Саудівській Аравії, Об’єднаних Арабських Еміратах та інших країнах регіону. Експерти попереджають, що на відновлення з’єднання можуть піти тижні. Інцидент стався на тлі зростання напруги в регіоні та атак єменських повстанців-хуситів у Червоному морі. Хоча офіційно не […]
Міський голова Одеси Геннадій Труханов заявив, що буде оскаржувати в судовому порядку рішення президента України Володимира Зеленського про позбавлення його українського громадянства. За словами Труханова, він залишається чинним мером до ухвалення відповідного рішення міською радою. Про це він повідомив під час розмови з журналістами. Труханов наголосив, що звинувачення у наявності російського громадянства вважає безпідставними. За […]
Поганий сон не лише погіршує самопочуття протягом дня, але й може стати фактором ризику розвитку серцево-судинних захворювань. Це з’ясували вчені з університетів Південної Данії та Сіднея у новому дослідженні. У рамках експерименту дослідники проаналізували анкети 308 683 дорослих, що брали участь у Британському біобанку. За словами авторів роботи, навіть кілька важких ночей поганого сну можуть […]
Президент США Джо Байден оголосив про готовність Сполучених Штатів до переговорів з Росією, Китаєм і Північною Кореєю щодо скорочення ядерних арсеналів. Цю інформацію підтвердив Білий дім, зазначивши, що США прагнуть до глобальної стабільності та зменшення ядерних загроз. Заява загалом була присвячена лауреатам Нобелівської премії миру, яких привітав американський президент. Премію цього року отримала японська організація […]
Україні, державній не лише коштів, але й трудових ресурсів для відновлення після руйнівної війни з Росією, може знадобитися підтримка мігрантів. Крім того, повернення військових мігрантів, залишених за кордоном, не вирішить проблему дефіциту робочої сили, заявляють фахівців, викликаючи необхідність використання міграційної політики. За підрахунками експертів Україна може не вистачити понад 4,5 мільйонів працівників для повноцінної відбудови […]
Фігурант справи про вбивство громадської діячки Ірини Фаріон, 18-річний В’ячеслав Зінченко, зазнав зміни в кваліфікації злочину. Тепер він підозрюється в умисному вбивстві особи, пов’язаному з виконанням громадського обов’язку, з мотивів національної нетерпимості, а також у незаконному поводженні зі зброєю. Матеріали справи були направлені до суду. За інформацією поліції, підозрюваний став учасником радикальних груп у месенджерах, […]
Український парламент розпочне внесення змін у законопроект про мобілізацію цього тижня, враховуючи зауваження Уповноваженого Верховної Ради з прав людини. Зміни в проект внесуть, орієнтовно, після оцінки зауважень, і готуватимуть більш компромісний варіант закону. Про це повідомила Євгенія Кравчук, заступниця голови Комітету Верховної Ради з питань гуманітарної та інформаційної політики. Вона також зазначила, що оригінальний законопроект […]
Спеціальний представник президента США з питань Росії та України Кіт Келлог з 13 по 22 лютого здійснить робочий візит до Європи, в рамках якого відвідає Німеччину, Бельгію та Україну. Як повідомляє Державний департамент США, головною метою турне стане просування бачення американської адміністрації щодо припинення російсько-української війни та забезпечення “миру силою”. У межах поїздки Келлог візьме […]