З початку 2025 року державні банки України, зокрема Ощадбанк, активізували процедури фінансового моніторингу. У зв’язку з цим зросла кількість випадків блокування банківських карток і рахунків, що стало несподіванкою для багатьох клієнтів.
Банк наголошує: мова не йде про технічні збої чи масові санкції — це планова та обов’язкова процедура, яка відповідає вимогам чинного законодавства, особливо в умовах дії воєнного стану.
У банку пояснили, що підставою для блокування є транзакції, які не відповідають типовій фінансовій поведінці клієнта. Серед таких ситуацій: раптове збільшення обсягу фінансових операцій; регулярні перекази від багатьох різних відправників; постійне перерахування коштів одному й тому ж отримувачу; внесення великих сум готівкою через термінали; видатки, що перевищують задекларовані доходи. Такі дії можуть свідчити про можливе відмивання коштів або інші порушення, тому банк тимчасово блокує рахунок — до завершення перевірки.
Однією з найбільших претензій з боку клієнтів є тривалість процедури. На офіційній сторінці банку у Facebook один із користувачів скаржився: рахунок заблокували ще в травні, і навіть після надання всіх документів пройшло понад 6 тижнів без жодного зворотного зв’язку. У банку відповіли, що терміни не регламентовані законом, і кожне звернення розглядається індивідуально. Якщо клієнт надає додаткові документи, перевірка може затягнутися ще більше.
Якщо ви зіткнулися з блокуванням, в Ощадбанку рекомендують: звернутися через офіційні канали підтримки; повторно уточнити статус розгляду, вказавши ПІБ і номер телефону; підготувати документи, що підтверджують походження коштів (довідка з роботи, декларація, квитанції тощо). Фінансовий моніторинг, попри дискомфорт для окремих клієнтів, є необхідним інструментом протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим фінансовим злочинам. В умовах війни контроль за обігом коштів став ще суворішим. Банки, у тому числі Ощадбанк, зобов’язані перевіряти підозрілі транзакції задля захисту національної економіки та безпеки країни.
Якщо ви часто отримуєте або надсилаєте великі суми — будьте готові підтвердити законність коштів. Це допоможе уникнути зайвих затримок і неприємностей із рахунком. Регулярно стежте за повідомленнями від банку та не ігноруйте запити щодо підтвердження транзакцій.
Візит президента України Володимира Зеленського до Сполучених Штатів Америки може стати ключовою подією, спрямованою на збільшення суспільної підтримки України та викликання тиску на Конгрес у питанні надання екстреної допомоги. Зустріч Зеленського та Байдена розглядається американським Білим домом як остання спроба змусити Конгрес дати згоду на надання країні допомоги в умовах загострення конфлікту на сході України. […]
Українські прізвища виникають з різних джерел і мають власні особливості походження. Деякі виникли від професійних назв, інші є запозиченими з інших мов. Навіть при тому, що деякі прізвища можуть виникати від одного слова, вони можуть мати відмінності в закінченнях. Зауважено, що популярність цих прізвищ може варіюватися в залежності від регіону. Згідно із матеріалами Українського генеалогічного […]
Прихильники руху MAGA (Make America Great Again) все більше висловлюють своє невдоволення політичною діяльністю Дональда Трампа, звинувачуючи його у нехтуванні ключовими обіцянками, даними під час виборчої кампанії. Серед найбільших претензій — зміна курсу щодо участі США у "вічних війнах" та обіцянка зосередитися на внутрішньому відновленні.
Обговорення стало більш гострим після нещодавніх заяв...
27 серпня 2025 року Сполучені Штати підвищили тарифи на індійський експорт з 25% до 50%. Нові мита зачіпають понад 55% товарів, які Індія постачає на американський ринок — найбільший для країни серед зовнішніх. Під обмеження потрапили, зокрема, продукція легкої промисловості: одяг, взуття та дрібні промислові товари. Це змушує індійських виробників скорочувати замовлення, переносити виробництво до […]
У Швеції виникла необхідність адаптувати свою критичну інфраструктуру до можливої конфронтації з Росією. Національна оборонна політика Швеції зазнала змін внаслідок російсько-українського конфлікту, що змусило країну переглянути свої стратегії енергетичної безпеки. У цьому контексті особливу увагу приділяють модернізації портів, доріг, залізничних мереж, лікарень та укриття. Наприклад, електростанція у Мальме, яка була законсервована, розглядається знову як важливий […]
США частково призупинили санкції проти низки російських банків, дозволивши їм здійснювати окремі фінансові операції. Відповідне рішення ухвалила адміністрація президента Дональда Трампа. Про це повідомило Міністерство фінансів США. За заявою американського відомства, видано генеральну ліцензію, яка дозволяє проводити фінансові транзакції з визначеними російськими фінансовими установами до 18 червня 2026 року. При цьому всі дозволені операції мають […]
Україна та США готуються підписати угоду про співпрацю у сфері корисних копалин. Прем’єр-міністр Денис Шмигаль заявив, що документ можуть укласти вже найближчим часом, можливо, навіть протягом доби. За його словами, перший віцепрем’єр Юлія Свириденко наразі перебуває у Вашингтоні, де разом з американськими партнерами допрацьовує остаточні технічні деталі угоди. Уряд України вже погодив текст документа в […]
Принц Ендрю, син покійної королеви Великої Британії Єлизавети II, знову опинився на передньому плані у зв'язку із запитом американських законодавців свідчити у справі, пов'язаній з фінансистом Джеффрі Епштейном. За повідомленнями західних ЗМІ, інтерес Конгресу США до принца знову посилився на фоні масштабного розслідування його зв’язків з Епштейном.
Демократичний конгресмен Джеймі Раскін зазначив...