З початку 2025 року державні банки України, зокрема Ощадбанк, активізували процедури фінансового моніторингу. У зв’язку з цим зросла кількість випадків блокування банківських карток і рахунків, що стало несподіванкою для багатьох клієнтів.
Банк наголошує: мова не йде про технічні збої чи масові санкції — це планова та обов’язкова процедура, яка відповідає вимогам чинного законодавства, особливо в умовах дії воєнного стану.
У банку пояснили, що підставою для блокування є транзакції, які не відповідають типовій фінансовій поведінці клієнта. Серед таких ситуацій: раптове збільшення обсягу фінансових операцій; регулярні перекази від багатьох різних відправників; постійне перерахування коштів одному й тому ж отримувачу; внесення великих сум готівкою через термінали; видатки, що перевищують задекларовані доходи. Такі дії можуть свідчити про можливе відмивання коштів або інші порушення, тому банк тимчасово блокує рахунок — до завершення перевірки.
Однією з найбільших претензій з боку клієнтів є тривалість процедури. На офіційній сторінці банку у Facebook один із користувачів скаржився: рахунок заблокували ще в травні, і навіть після надання всіх документів пройшло понад 6 тижнів без жодного зворотного зв’язку. У банку відповіли, що терміни не регламентовані законом, і кожне звернення розглядається індивідуально. Якщо клієнт надає додаткові документи, перевірка може затягнутися ще більше.
Якщо ви зіткнулися з блокуванням, в Ощадбанку рекомендують: звернутися через офіційні канали підтримки; повторно уточнити статус розгляду, вказавши ПІБ і номер телефону; підготувати документи, що підтверджують походження коштів (довідка з роботи, декларація, квитанції тощо). Фінансовий моніторинг, попри дискомфорт для окремих клієнтів, є необхідним інструментом протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим фінансовим злочинам. В умовах війни контроль за обігом коштів став ще суворішим. Банки, у тому числі Ощадбанк, зобов’язані перевіряти підозрілі транзакції задля захисту національної економіки та безпеки країни.
Якщо ви часто отримуєте або надсилаєте великі суми — будьте готові підтвердити законність коштів. Це допоможе уникнути зайвих затримок і неприємностей із рахунком. Регулярно стежте за повідомленнями від банку та не ігноруйте запити щодо підтвердження транзакцій.
Компанія SpaceX, власником якої є Ілон Маск, здійснила запуск 11-ї партії американських супутників-шпигунів із розширеною архітектурою за допомогою ракети Falcon 9. Запуск відбувся у понеділок, 22 вересня, о 20:38 за київським часом з космодрому бази Ванденберг в рамках місії NROL-48. На борту ракети перебували нові супутники Національного управління військово-космічної розвідки США (NRO). Місія NROL-48 стала […]
ДП “Мультимедійна платформа іномовлення України” 16 грудня уклало чотири угоди з телеканалами на створення контенту для телемарафону “Єдині новини #UAразом” до кінця 2025 року на загальну суму 109 млн гривень. У березні 2025 року з тими ж каналами вже уклали угоди на 738 млн гривень. Нові замовлення на листопад-грудень збільшили загальну вартість створення контенту на […]
Вітчизняний оборонно-промисловий комплекс України виходить на новий рівень, укладаючи угоду з міжнародною компанією в Європі щодо ліцензійного виробництва безпілотних літальних апаратів. Це стало відомо після візиту міністра оборони України Михайла Федорова до Нідерландів, де він провів важливі переговори зі своєю нідерландською колегою Ділан Єшільгоз-Зегеріус.
Під час зустрічі обговорювалися не...
Європейський Союз готується покрити дефіцит бюджету України у розмірі $19 мільярдів, повідомляє Financial Times із посиланням на джерела в Єврокомісії. У Брюсселі обговорюють декілька механізмів фінансової підтримки, зокрема використання прибутків від заморожених російських активів. Згідно з інформацією FT, один з варіантів передбачає авансування частини кредитів із погодженої програми підтримки G7 на $50 млрд, яку планували […]
Актор Алек Болдвін розмахував пістолетом на знімальному майданчику “як указкою” перед тим, як випадково застрелити операторку українського походження Галину Гатчинс. Про це стало відомо під час судових слухань у справі проти Ханни Гутієрес-Рід, яка відповідала за зброю під час зйомок фільму. На відео, показаному в суді, видно не лише як актор розмахує зброєю, але й […]
У столиці продовжують працювати державні та міські програми допомоги людям, чиї домівки постраждали внаслідок російських обстрілів. Алгоритм дій для киян пояснила в ефірі «Радіо Київ FM» заступниця директора Департаменту будівництва та житлового забезпечення КМДА Лариса Жилик, повідомляє Офіційний портал Києва. Заявку на участь у державній програмі єВідновлення можна подати через застосунок «Дія». Це передбачено Законом […]
У ніч із 1 на 2 липня відбувся масштабний дроновий напад на один з найбільших нафтопереробних заводів Росії, розташований у Кстово, Нижегородська область. Під час атаки, що вразила підприємство «Лукойл-Нижегороднафтооргсинтез», пролунали потужні вибухи, які викликали велику пожежу, а небо покрилося чорним димом. Інформацію про подію першим оприлюднив радник міністра оборони України Сергій Стерненк...
Виправна колонія №19 у Волгоградській області Росії стала ареною бунту, в результаті якого нападники захопили заручників і спричинили серйозні наслідки. Захоплення заручників сталося у виправній колонії у волгоградській області у росії, повідомляють російські ЗМІ та телеграм-канали. За даними SHOT, в ВК №19 стався бунт. Повідомляється, що частина засуджених захопила заручників – працівників колонії. Як мінімум […]