В українських фінансових установах продовжують діяти обмеження на грошові перекази, запроваджені для боротьби з шахрайством. У квітні 2023 року правила залишаються незмінними, однак контроль за транзакціями стає більш суворим, відповідно до спільної банківської політики.
Впроваджена система лімітів має на меті уніфікацію підходів до перевірки клієнтів та їхніх операцій. Раніше банки домовилися про обмін інформацією та координацію дій, щоб ефективніше реагувати на тіньові фінансові схеми.
Основною причиною посилення контролю є необхідність протидії шахрайським схемам та нелегальним фінансовим операціям. Зокрема, банки приділяють особливу увагу "дропам" — рахункам, які використовуються для транзиту грошей в незаконних схемах. Такі рахунки можуть обробляти великі суми коштів без реальної економічної діяльності.
Ліміти на перекази залежать від категорії ризику клієнта. Для більшості українців, віднесених до низького та середнього рівня ризику, максимальний ліміт становить 100 тисяч гривень на місяць. А для клієнтів із високим ризиком цей показник знижений до 50 тисяч гривень.
Обмеження стосуються всіх видів переказів, включаючи операції за номером банківської картки та реквізитами IBAN. Важливо зазначити, що ліміти діють незалежно від отримувача коштів, включаючи перекази між родичами.
Також варто враховувати податкові аспекти: грошові подарунки між близькими родичами не оподатковуються, проте в разі перевірок клієнти повинні мати можливість підтвердити свої родинні зв’язки відповідними документами.
Стало відомо, кого Кремль планує направити на мирні переговори зі Сполученими Штатами, що мають відбутися цими вихідними в американському Маямі. За дорученням президента РФ Володимира Путіна до США прибуде спеціальний представник Кремля та голова Російського фонду прямих інвестицій Кирило Дмитрієв. Як повідомляє Associated Press у четвер, 18 грудня, у Маямі заплановані переговори між представниками США […]
Затримано семеро осіб в Грузії у зв’язку з операціями шахрайських кол-центрів, через які швейцарські інвестори втратили мільйони франків, повідомила грузинська прокуратура. Ця операція стала можливою завдяки співпраці із європейськими агентствами та є частиною розслідування транснаціональних шахрайських кол-центрів, яке триває з літа у співпраці зі швейцарськими відомствами та Євроюстом. Під час обшуків у Тбілісі в офісах […]
Національний банк України цього тижня суттєво скоротив інтервенції з продажу валюти на міжбанківському ринку. Згідно з оновленими даними регулятора, за п’ять робочих днів НБУ реалізував трохи понад 314 мільйонів доларів США — це найнижчий тижневий показник з початку 2025 року. Порівняно з попереднім тижнем, обсяги продажу скоротилися майже на 40%. Тоді регулятор продав на міжбанку […]
У понеділок Федеративна Республіка Німеччина та Сполучені Штати Америки відкинули заяви, що містилися у статті німецького видання Bild, стосовно таємного плану, який мав би призвести до початку переговорів між Україною та Росією для завершення повномасштабної війни. Журналіст Bild Юліан Рьопке розглядав можливість такого сценарію, але офіційні представники ФРН та США визначили його як необгрунтовану і […]
Президент США Дональд Трамп розкритикував заяву міністра закордонних справ Росії Сергія Лаврова про нібито нелегітимність президента України Володимира Зеленського, назвавши її “показухою”. Він підкреслив, що подібні заяви не мають значення і є лише формальністю. Під час засідання американського уряду журналістка поцікавилася думкою Трампа щодо останніх висловлювань Лаврова, який вкотре поставив під сумнів легітимність Зеленського. Американський […]
Президент України Володимир Зеленський провів телефонну розмову з прем’єр-міністром Норвегії Йонасом Гаром Стьоре, під час якої обговорив розширення безпекової співпраці між двома країнами, а також ситуацію на фронті та міжнародні зусилля щодо досягнення миру. Зустріч відбулася на тлі нової американської ініціативи припинення вогню та продовження ракетних і дронових атак Росії на цивільну інфраструктуру України, зокрема […]
У прибережних водах Ірландії дослідники знайшли британський корабель Recovery, який зник понад 230 років тому — у 1787 році. Судно прямувало з Лондона до Дубліна з цінним вантажем, серед якого були твори мистецтва та антикваріат. За інформацією Daily Star, на борту Recovery перебували скульптури, бронзові вироби з колекції графа Чарлемонта, а також коштовності, що належали […]
У Львові підписано ключову угоду між Україною та Європейським Союзом, яка передбачає виділення майже 1,9 мільярда євро на військову підтримку. У підписанні документа взяли участь представники Королівства Данія, Королівства Нідерланди, Франції та Італії. Допомога розподілена за кількома стратегічними напрямками: 1 мільярд євро буде спрямовано на закупівлю зброї у вітчизняних оборонних підприємств. Фінансування реалізується за так […]