В останні кілька тижнів українці стали стикатися з новими обмеженнями на банківські рахунки. Багато хто зауважив, що банки почали блокувати картки через підозрілі операції, а у разі навіть мінімальної підозри в порушенні закону, фінансові установи можуть закрити рахунок, не розкриваючи причину.
Від 1 лютого цього року в Україні було введено обмеження на перекази з картки на картку – не більше 150 тисяч гривень на місяць. Це обмеження стало частиною боротьби з виведенням коштів через рахунки фізичних осіб, а також запобіганням використанню банківських карток для нелегальних фінансових операцій.
Одним із основних мотивів для запровадження таких обмежень стало посилення фінансового моніторингу. Банки тепер уважно відстежують всі підозрілі операції, а за підозрою в порушенні закону можуть без попередження заблокувати рахунок.
“Підозрілі операції” включають перекази коштів на рахунки, які не відповідають звичному фінансовому поведінковому профілю клієнта. Якщо операція виглядає як незвична або порушує правила, банк може заблокувати рахунок, навіть якщо клієнт не порушував закон. Причини блокування можуть бути різними, але найчастіше це намагання вивести кошти через так звані “дропи”.
“Дропи” – це люди, які продають свої банківські картки для виведення коштів. Ці люди часто стають учасниками схем з казино або інших онлайн-платформ, де кошти, які надходять на картки, використовуються для проведення фінансових операцій, що є нелегальними або підозрілими.
За інформацією урядових джерел, однією з основних причин для введення обмежень на перекази стало те, що деякі українці використовують свої картки для виведення грошей через онлайн-казино, не беручи участі у самій грі. Власники карток, яких називають “дропами”, отримують кошти, які нібито не мають стосунку до реальних ставок, а потім ці кошти виводяться через інші канали.
Це призводить до великих втрат для державного бюджету, оскільки невідомо, скільки коштів недоотримуються через податки. За словами урядовців, тільки у 2024 році було зібрано на 5,5 млрд грн менше податків, ніж очікувалося, через схеми з “дропами”.
Незважаючи на те, що багато рахунків блокуються через підозрілу діяльність на картці, важливо знати, як уникнути блокування або принаймні спробувати повернути доступ до рахунку. Ось кілька порад:
-
Регулярність фінансових операцій: Намагайтеся не здійснювати надзвичайно великі перекази, якщо вони не відповідають вашому звичайному фінансовому профілю. Наприклад, якщо ви зазвичай переказуєте суми до 10 тисяч гривень, а раптово переведете 100 тисяч, це може викликати підозри у банку.
-
Пояснення джерела коштів: Якщо на ваш рахунок надходять великі суми, переконайтеся, що ви можете пояснити їх джерело, особливо якщо це гроші, отримані через онлайн-казино чи інші нестандартні джерела.
-
Дотримання обмежень на перекази: Враховуючи нові обмеження на перекази, намагайтеся не перевищувати ліміти, визначені банками, щоб уникнути підозр.
-
Розуміння політики банку: Знайомтесь з політикою вашого банку щодо фінансових операцій. Це допоможе вам зберегти контроль над своїми фінансами і вчасно виявляти потенційні проблеми.
Яскравим прикладом того, як банк може заблокувати рахунок, є цивільна справа, розглянута Печерським районним судом Києва. Один із клієнтів подавав позов до банку, вимагаючи розблокувати рахунок, на який надходила його зарплата. Однак, як виявилося, клієнт протягом кількох місяців отримував понад 663 тисячі гривень від онлайн-казино, при цьому не зміг пояснити джерела цих коштів. Суд погодився з тим, що банк мав право заблокувати рахунок, навіть якщо позивач не був звинувачений у відмиванні коштів.
Згідно з доповіддю The New York Times, на початку червня російські військові вербувальники звільнили з в’язниць групу жінок, які мають приєднатися до бойових дій в Україні. Це може свідчити про новий етап залучення Кремлем злочинців до військових операцій. Точні деталі звільнень та вербування жінок поки що невідомі. Відомо, що кілька жінок було забрано з однієї […]
Міжнародний валютний фонд найближчими днями може розглянути нову кредитну програму для України на суму 8,1 млрд доларів. Домовленість уже погоджена на рівні персоналу фонду. Про це повідомляє Reuters. За інформацією агентства, нова програма спрямована на зміцнення макрофінансової стабільності України та фінансування ключових державних видатків в умовах повномасштабної війни з Росією. Якщо її буде затверджено Радою […]
У Цинциннаті, штат Огайо, в ніч на 5 січня правоохоронці затримали чоловіка, який пошкодив приватний будинок віцепрезидента США Джей Ді Венса. Підозрюваний розбив кілька вікон на фасаді будівлі. Як повідомляє Fox News із посиланням на Секретну службу США, затримання відбулося незабаром після опівночі. За даними правоохоронців, чоловік завдав шкоди майну, розбивши вікна в будинку, який […]
Європейська комісія представила країнам Європейського Союзу три можливі механізми фінансової підтримки України на 2026–2027 роки. Відповідні пропозиції містяться у листі президентки Єврокомісії Урсули фон дер Ляєн, який було розіслано державам-членам ЄС. У документі пропонується три основні варіанти фінансування: двосторонні гранти від окремих країн ЄС, позика з бюджету Євросоюзу, сформована за рахунок запозичень на зовнішніх ринках, […]
Благовіщення Пресвятої Богородиці, одне з найбільших християнських свят, має особливе значення як для католиків, так і для православних. Це свято відзначається 25 березня за новим календарем, і воно стоїть на третьому місці за важливістю серед християнських свят, після Великодня та Різдва Христового. Історія Благовіщення пов’язана з архангелом Гавриїлом, який, за Євангелієм від Луки, приносить благу […]
Візит президента України Володимира Зеленського до Сполучених Штатів Америки може стати ключовою подією, спрямованою на збільшення суспільної підтримки України та викликання тиску на Конгрес у питанні надання екстреної допомоги. Зустріч Зеленського та Байдена розглядається американським Білим домом як остання спроба змусити Конгрес дати згоду на надання країні допомоги в умовах загострення конфлікту на сході України. […]
Журнал Top Gear опублікував свій новий рейтинг найкращих автомобілів, що коли-небудь існували. У цьому списку представлені моделі, які здобули максимальну оцінку у тестах видання — 10 з 10 балів. Рейтинг охоплює різноманітні епохи та типи автомобілів, від класичних моделей до сучасних гіперкарів.
Серед представлених автомобілів можна знайти не лише легендарні спорткари та новітні гібридні суперка...
Китай відправив свого високопоставленого представника на інавгурацію Дональда Трампа, що стало рідкісним кроком у дипломатичних відносинах між двома світовими гігантами. Віце-президент Китаю Хань Чжен, хоча і не є найвищим політичним лідером у країні, став найвищим китайським чиновником, що брав участь в урочистостях у Вашингтоні. Експерти вважають цей крок сигналом про готовність Пекіна до “перезавантаження” складних […]