В останні кілька тижнів українці стали стикатися з новими обмеженнями на банківські рахунки. Багато хто зауважив, що банки почали блокувати картки через підозрілі операції, а у разі навіть мінімальної підозри в порушенні закону, фінансові установи можуть закрити рахунок, не розкриваючи причину.
Від 1 лютого цього року в Україні було введено обмеження на перекази з картки на картку – не більше 150 тисяч гривень на місяць. Це обмеження стало частиною боротьби з виведенням коштів через рахунки фізичних осіб, а також запобіганням використанню банківських карток для нелегальних фінансових операцій.
Одним із основних мотивів для запровадження таких обмежень стало посилення фінансового моніторингу. Банки тепер уважно відстежують всі підозрілі операції, а за підозрою в порушенні закону можуть без попередження заблокувати рахунок.
“Підозрілі операції” включають перекази коштів на рахунки, які не відповідають звичному фінансовому поведінковому профілю клієнта. Якщо операція виглядає як незвична або порушує правила, банк може заблокувати рахунок, навіть якщо клієнт не порушував закон. Причини блокування можуть бути різними, але найчастіше це намагання вивести кошти через так звані “дропи”.
“Дропи” – це люди, які продають свої банківські картки для виведення коштів. Ці люди часто стають учасниками схем з казино або інших онлайн-платформ, де кошти, які надходять на картки, використовуються для проведення фінансових операцій, що є нелегальними або підозрілими.
За інформацією урядових джерел, однією з основних причин для введення обмежень на перекази стало те, що деякі українці використовують свої картки для виведення грошей через онлайн-казино, не беручи участі у самій грі. Власники карток, яких називають “дропами”, отримують кошти, які нібито не мають стосунку до реальних ставок, а потім ці кошти виводяться через інші канали.
Це призводить до великих втрат для державного бюджету, оскільки невідомо, скільки коштів недоотримуються через податки. За словами урядовців, тільки у 2024 році було зібрано на 5,5 млрд грн менше податків, ніж очікувалося, через схеми з “дропами”.
Незважаючи на те, що багато рахунків блокуються через підозрілу діяльність на картці, важливо знати, як уникнути блокування або принаймні спробувати повернути доступ до рахунку. Ось кілька порад:
-
Регулярність фінансових операцій: Намагайтеся не здійснювати надзвичайно великі перекази, якщо вони не відповідають вашому звичайному фінансовому профілю. Наприклад, якщо ви зазвичай переказуєте суми до 10 тисяч гривень, а раптово переведете 100 тисяч, це може викликати підозри у банку.
-
Пояснення джерела коштів: Якщо на ваш рахунок надходять великі суми, переконайтеся, що ви можете пояснити їх джерело, особливо якщо це гроші, отримані через онлайн-казино чи інші нестандартні джерела.
-
Дотримання обмежень на перекази: Враховуючи нові обмеження на перекази, намагайтеся не перевищувати ліміти, визначені банками, щоб уникнути підозр.
-
Розуміння політики банку: Знайомтесь з політикою вашого банку щодо фінансових операцій. Це допоможе вам зберегти контроль над своїми фінансами і вчасно виявляти потенційні проблеми.
Яскравим прикладом того, як банк може заблокувати рахунок, є цивільна справа, розглянута Печерським районним судом Києва. Один із клієнтів подавав позов до банку, вимагаючи розблокувати рахунок, на який надходила його зарплата. Однак, як виявилося, клієнт протягом кількох місяців отримував понад 663 тисячі гривень від онлайн-казино, при цьому не зміг пояснити джерела цих коштів. Суд погодився з тим, що банк мав право заблокувати рахунок, навіть якщо позивач не був звинувачений у відмиванні коштів.
Президент США Дональд Трамп зробив різку заяву щодо російського правителя Володимира Путіна, заявивши, що той «підвів» його у питанні врегулювання війни в Україні. Про це американський лідер сказав під час спільної пресконференції з прем’єр-міністром Великої Британії Кіром Стармером 18 вересня. Трамп підкреслив, що під час своєї політичної кар’єри вже завершив кілька великих військових конфліктів. «Я […]
Європейський банк реконструкції та розвитку (ЄБРР) розглядає можливість виділення довгострокового кредиту в розмірі до 50 мільйонів євро для реалізації проекту будівництва вітроелектростанції в Україні. Проект здійснюється компаніями «Волинь Вест Вінд-2» та «Волинь Вест Вінд-3», що входять до складу OKKO Group. Запланована потужність нової станції досягне 189 МВт.
Фінансування передбачає участь т...
Обмежити обсяг доступного людині інтернету закликає колишній міністр освіти Франції, а нині директор різних некомерційних організацій Наджат Валло-Белькасем. В інтерв’ю Le Figaro вона розмірковує про те, як інтернет згубно впливає на психіку людей, викликаючи залежність і посилюючи інші проблеми, як-от екологія, дискримінація, нерівність, утиски, фейки, освіта й культура. “Якщо ми знаємо, що на тиждень у […]
У столичному регіоні знову активізувалися кліщі, через укуси яких людині може передаватися хвороба Лайма, або кліщовий бореліоз. Ця інфекція небезпечна тим, що вражає не лише шкіру, але й внутрішні органи, включаючи серце, мозок і суглоби. Збудник хвороби Borrelia burgdorferi потрапляє в організм людини разом зі слиною кліща під час укусу. Вже через кілька днів бактерія […]
Учені виявили, що в крові людей з депресією містяться сполуки, які можуть слугувати індикаторами суїцидальних думок. Зв’язок між клітинним метаболізмом і депресією був виявлений науковцями з Каліфорнійського університету в Сан-Дієго та їхнє дослідження було опубліковане у журналі Translational Psychiatry. Депресія, як стверджують вчені, є складною хворобою, що фізично впливає на організм, і хоча первинні симптоми […]
У Тегерані заявили про повну зупинку процесу збагачення урану. Міністр закордонних справ Ірану Аббас Арагчі повідомив, що діяльність припинена не з політичних причин, а через пошкодження ключових об’єктів після червневих атак, завданих Ізраїлем та США. За словами Арагчі, уразили саме ті інфраструктурні майданчики, де здійснювалися критичні етапи збагачення, тому в нинішніх умовах робота фізично неможлива. […]
29 квітня 2025 року принц Вільям та принцеса Уельська Кейт Міддлтон відзначили 14-ту річницю свого весілля. З цієї нагоди королівське подружжя опублікувало спільне фото з острова Малл у Шотландії — місця, з яким у них пов’язано багато теплих спогадів ще з часів студентства. На світлині, розміщеній у їхніх офіційних соцмережах, Вільям та Кейт позують у […]
27 серпня 2025 року Сполучені Штати підвищили тарифи на індійський експорт з 25% до 50%. Нові мита зачіпають понад 55% товарів, які Індія постачає на американський ринок — найбільший для країни серед зовнішніх. Під обмеження потрапили, зокрема, продукція легкої промисловості: одяг, взуття та дрібні промислові товари. Це змушує індійських виробників скорочувати замовлення, переносити виробництво до […]