В останні кілька тижнів українці стали стикатися з новими обмеженнями на банківські рахунки. Багато хто зауважив, що банки почали блокувати картки через підозрілі операції, а у разі навіть мінімальної підозри в порушенні закону, фінансові установи можуть закрити рахунок, не розкриваючи причину.
Від 1 лютого цього року в Україні було введено обмеження на перекази з картки на картку – не більше 150 тисяч гривень на місяць. Це обмеження стало частиною боротьби з виведенням коштів через рахунки фізичних осіб, а також запобіганням використанню банківських карток для нелегальних фінансових операцій.
Одним із основних мотивів для запровадження таких обмежень стало посилення фінансового моніторингу. Банки тепер уважно відстежують всі підозрілі операції, а за підозрою в порушенні закону можуть без попередження заблокувати рахунок.
“Підозрілі операції” включають перекази коштів на рахунки, які не відповідають звичному фінансовому поведінковому профілю клієнта. Якщо операція виглядає як незвична або порушує правила, банк може заблокувати рахунок, навіть якщо клієнт не порушував закон. Причини блокування можуть бути різними, але найчастіше це намагання вивести кошти через так звані “дропи”.
“Дропи” – це люди, які продають свої банківські картки для виведення коштів. Ці люди часто стають учасниками схем з казино або інших онлайн-платформ, де кошти, які надходять на картки, використовуються для проведення фінансових операцій, що є нелегальними або підозрілими.
За інформацією урядових джерел, однією з основних причин для введення обмежень на перекази стало те, що деякі українці використовують свої картки для виведення грошей через онлайн-казино, не беручи участі у самій грі. Власники карток, яких називають “дропами”, отримують кошти, які нібито не мають стосунку до реальних ставок, а потім ці кошти виводяться через інші канали.
Це призводить до великих втрат для державного бюджету, оскільки невідомо, скільки коштів недоотримуються через податки. За словами урядовців, тільки у 2024 році було зібрано на 5,5 млрд грн менше податків, ніж очікувалося, через схеми з “дропами”.
Незважаючи на те, що багато рахунків блокуються через підозрілу діяльність на картці, важливо знати, як уникнути блокування або принаймні спробувати повернути доступ до рахунку. Ось кілька порад:
-
Регулярність фінансових операцій: Намагайтеся не здійснювати надзвичайно великі перекази, якщо вони не відповідають вашому звичайному фінансовому профілю. Наприклад, якщо ви зазвичай переказуєте суми до 10 тисяч гривень, а раптово переведете 100 тисяч, це може викликати підозри у банку.
-
Пояснення джерела коштів: Якщо на ваш рахунок надходять великі суми, переконайтеся, що ви можете пояснити їх джерело, особливо якщо це гроші, отримані через онлайн-казино чи інші нестандартні джерела.
-
Дотримання обмежень на перекази: Враховуючи нові обмеження на перекази, намагайтеся не перевищувати ліміти, визначені банками, щоб уникнути підозр.
-
Розуміння політики банку: Знайомтесь з політикою вашого банку щодо фінансових операцій. Це допоможе вам зберегти контроль над своїми фінансами і вчасно виявляти потенційні проблеми.
Яскравим прикладом того, як банк може заблокувати рахунок, є цивільна справа, розглянута Печерським районним судом Києва. Один із клієнтів подавав позов до банку, вимагаючи розблокувати рахунок, на який надходила його зарплата. Однак, як виявилося, клієнт протягом кількох місяців отримував понад 663 тисячі гривень від онлайн-казино, при цьому не зміг пояснити джерела цих коштів. Суд погодився з тим, що банк мав право заблокувати рахунок, навіть якщо позивач не був звинувачений у відмиванні коштів.
Національний поштовий оператор України, Укрпошта, представив нові умови доставки, що значно полегшують життя військовим. Ініціатива, націлена на підтримку наших захисників, особливо важлива в умовах, що склалися поблизу зони бойових дій, та сприяє спрощенню логістичних процесів.
Ці нові тарифи стали складовою державної програми «Плюси», яка реалізується через мобільний додаток «Армія+». Завдяки ц...
Китай активізував заходи з модифікації погоди для збільшення опадів у посушливих північних регіонах країни, де зараз триває збір врожаю пшениці. Ця ініціатива спрямована на підтримку сільського господарства в умовах змін клімату та зростаючих ризиків для продовольчої безпеки. За даними Китайського метеорологічного управління (CMA), після тривалого очікування опадів над зерновим поясом Китаю минулого тижня, влада скоординувала […]
На заході Пакистану, поблизу кордону з Афганістаном, 28 червня стався жахливий теракт: терорист-смертник підірвав автомобіль біля військової колони, внаслідок чого загинули 16 солдатів, а понад 20 людей отримали поранення, серед яких шестеро дітей. Про це повідомляє Times of India. Зловмисник керував автівкою, начиненою вибухівкою, і врізався в колону військових. Потужний вибух зруйнував дахи двох житлових […]
Українці можуть очікувати покращення у своєму фінансовому становищі, оскільки у бюджеті на 2024 рік передбачено підвищення мінімальної зарплати до 8000 гривень. Голова правління “Ліга банків України” Олена Коробкова прогнозує, що це призведе до пропорційного зростання всіх рівнів зарплат, піднімаючи середню зарплату на 8,5%. “Тобто реальна заробітна плата збільшиться на 8,5%, враховуючи нашу інфляцію”, – повідомила […]
У недавній заяві міністра оборони Нідерландів Рубена Брекельманса підкреслюється, що Україні необхідно активізувати зусилля в боротьбі з корупцією, якщо вона прагне стати членом НАТО. Ця позиція відображає загальне занепокоєння союзників щодо внутрішніх проблем України, які можуть загрожувати її європейському майбутньому. За його словами, країни Альянсу повинні будуть обговорити умови отримання Україною запрошення про членство, і […]
За інформацією наших джерел, керівник Офісу Президента Андрій Єрмак згадується фігурантами “плівк Міндіча” під псевдонімом “з еротичним підтекстом” та в контексті необхідності “оплати певних потреб глави ОП із корупційної каси”. Зокрема, фігуранти скандалу згадують про вимоги Андрія Єрмака щодо оплати потреб глави ОП стосовно лобістських історій у США, Британії та ЄС. За інформацією джерела, суми […]
Китай запровадив нові імпортні мита на товари зі США у відповідь на аналогічні дії адміністрації президента Дональда Трампа. Про це повідомило агентство Reuters 4 лютого. Міністерство фінансів Китаю оголосило про введення 15% мит на американське вугілля та скраплений природний газ, а також 10% на нафту, сільськогосподарську техніку та певні види автомобілів. Нові тарифи набудуть чинності […]
Американські чиновники обговорювали чутливі питання національної безпеки в месенджері Signal, серед яких були і теми, пов’язані з війною Росії проти України. Майк Волтц, радник президента США з питань нацбезпеки, став ініціатором численних чатів, де порушувалися важливі питання, включаючи стратегію щодо мирного врегулювання конфлікту між Україною та Росією. Однак, несподівана помилка Волтца, яка пов’язана з додаванням […]